农业银行ERP接口开发手册

企业银行平台

ERP接口开发手册

中国农业银行 软件开发中心

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PP/CME/RD0004V1.1 企业银行平台

企业银行/项目文档 内部

企业银行/ERP

目 录

1

前言........................................................................................................................................... 1 1.1 编写目的 ........................................................................................................................... 1 1.2 背景 ................................................................................................................................... 1 1.3 定义与缩略语 ................................................................................................................... 1 1.4 约定 ................................................................................................................................... 2 1.4.1 关于通讯方式： ....................................................................................................... 2 1.4.2 关于XML约定： ..................................................................................................... 2 1.4.3 关于字段次序: ......................................................................................................... 2 1.4.4 关于字段类型： ....................................................................................................... 2 1.4.5 关于空字段： ........................................................................................................... 3 1.4.6 关于多域串： ........................................................................................................... 3 1.4.7 关于定位串： ........................................................................................................... 3 1.4.8 关于文件： ............................................................................................................... 3 1.4.9 关于操作员密码： ................................................................................................... 3 1.4.10 关于认证码、数字签名和加密： ........................................................................... 3 1.4.11 关于返回结果： ....................................................................................................... 4 1.4.12 关于查询类的返回接口： ....................................................................................... 4 1.4.13 通讯区大小约定 ....................................................................................................... 4 2

系统结构描述 ........................................................................................................................... 4 2.1 2.2 2.3 3

CME系统框架结构 ......................................................................................................... 4 系统软件结构 ................................................................................................................... 5 ERP接入方式 .................................................................................................................. 5

交易机制描述 ........................................................................................................................... 6 3.1 系统实现功能 ................................................................................................................... 6 3.1.1 操作员管理 ............................................................................................................... 6 3.1.2 系统维护类功能 ....................................................................................................... 6 3.1.3 结算类功能 ............................................................................................................... 6 3.1.4 集团资金管理类功能 ............................................................................................... 7 3.1.5 查询类功能 ............................................................................................................... 7 3.1.6 到账通知 ................................................................................................................... 7 3.2 消息机制 ........................................................................................................................... 8 3.3 帐户明细查询异步处理机制 ........................................................................................... 8 3.4 帐户余额查询机制 ........................................................................................................... 9 3.5 企业操作员签到/签退 ...................................................................................................... 9 3.6 文件处理机制 ................................................................................................................... 9 3.6.1 调用动态库接入方式 ............................................................................................... 9 3.6.2 调用农行通讯器方式 ............................................................................................. 10 3.7 系统安全机制 ................................................................................................................. 10 3.7.1 安全机制介绍 ......................................................................................................... 10 3.7.2 ERP需要特殊处理的安全部分 ............................................................................. 11

I

3.8 4

异常处理机制 ................................................................................................................. 11

数据字典定义 ......................................................................................................................... 11 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.8 4.9 4.10 4.11 4.12 4.13 4.14 4.15 4.16 4.17 4.18 4.19 4.20 4.21 4.22 4.23 4.24 4.25 4.26 4.27 4.28 4.29 4.30 4.31 4.32 4.33 4.34 4.35 4.36 4.37 4.38 4.39 4.40 4.41 4.42

字典键值索引（0） ....................................................................................................... 11 返回来源（1） ............................................................................................................... 13 农行他行标志（2） ....................................................................................................... 13 同城异地标志（3） ....................................................................................................... 13 汇兑类型（4） ............................................................................................................... 13 反向归集标志（5） ....................................................................................................... 14 利息再分配周期（6） ................................................................................................... 14 利息再分配标志（7） ................................................................................................... 14 法人间资金归集标志（8） ........................................................................................... 14 资金归集方向（9） ................................................................................................... 14 资金归集周期（10） ..................................................................................................... 14 资金归集类型（11） ................................................................................................. 14 业务类型（12） ......................................................................................................... 14 申请/恢复额度标志（13） ........................................................................................ 15 生效标志（14） ......................................................................................................... 15 额度转移标志（15） ................................................................................................. 15 可使用上级额度标志（16） ..................................................................................... 15 票据状态（17） ......................................................................................................... 15 电子对账单输出标志（18） ..................................................................................... 15 账页输出标志（19） ................................................................................................. 16 现转标志（20） ......................................................................................................... 16 发生额标志（21） ..................................................................................................... 16 交易类别（22） ......................................................................................................... 16 授信种类（23） ......................................................................................................... 16 票据种类（24） ......................................................................................................... 16 凭证种类（25） ......................................................................................................... 16 摘要（包括原ABIS和新ABIS）（26） .................................................................. 17 账户操作权限（27） ................................................................................................. 20 账户类型（28） ......................................................................................................... 20 加急标志（29） ......................................................................................................... 20 到账通知标志（30） ................................................................................................. 20 联系方式（31） ......................................................................................................... 20 通知类型（32） ......................................................................................................... 21 消息发送标志（33） ................................................................................................. 21 是否归集帐户（34） ................................................................................................. 21 流水状态(35) .............................................................................................................. 21 证件类型(37) .............................................................................................................. 21 利率标志(38) .............................................................................................................. 22 使用状态(39) .............................................................................................................. 22 省市代码（40） ......................................................................................................... 22 货币码（包括农行和国标）（41） ........................................................................... 23 交易代码（42） ......................................................................................................... 24

II

4.43 企业操作员类别（43） ............................................................................................. 27 4.44 企业操作员状态（44） ............................................................................................. 27 4.45 收妥标志（45) ........................................................................................................... 27 4.46 汇票种类（46） ......................................................................................................... 27 4.47 本票种类（47） ......................................................................................................... 27 4.48 流水查询类型(48) ...................................................................................................... 27 4.49 预约标志(49) .............................................................................................................. 28 4.50 落地处理标志(50) ...................................................................................................... 28 4.51 归集关系修改内容(51) .............................................................................................. 28 4.52 审计类型（52） ......................................................................................................... 28 4.53 对账标志(53) .............................................................................................................. 28 4.54 可否转汇标志(54) ...................................................................................................... 28 4.55 挂失方式(55) .............................................................................................................. 28 4.56 领取方式(56) .............................................................................................................. 28 4.57 操作员联机标志（59） ............................................................................................. 29 4.58 授权账户状态（60） ................................................................................................. 29 4.59 自身归集状态（61） ................................................................................................. 29 4.60 上级归集状态（62） ................................................................................................. 29 4.61 收费基数类型（63） ................................................................................................. 29 4.62 支票种类（64） ......................................................................................................... 29 4.63 通知处理状态（65） ................................................................................................. 29 4.64 归集关系修改标志（66） ......................................................................................... 29 4.65 其他非字典字段的属性解释 ..................................................................................... 30 4.65.1 文件标识 ................................................................................................................. 30 4.65.2 渠道标识 ................................................................................................................. 30 4.65.3 联机状态 ................................................................................................................. 30 5

字段定义 ................................................................................................................................. 30 5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6 6

根段 ................................................................................................................................. 31 CHANNEL段 ................................................................................................................. 31 ACC段 ........................................................................................................................... 32 CORP段 ......................................................................................................................... 32 CMP段 ........................................................................................................................... 35 CME段 ........................................................................................................................... 35

交易接口 ................................................................................................................................. 39 6.1 公共包头 ......................................................................................................................... 39 6.1.1 ERP2CS请求报文公共字段 .................................................................................. 40 6.1.2 CS2ERP应答报文公共字段 .................................................................................. 40 6.2 多帐户明细查询提交（C500） .................................................................................... 41 6.2.1 ERP2CS请求报文扩展字段 .................................................................................. 41 6.2.2 CS2ERP应答报文扩展字段 .................................................................................. 42 6.3 查询多账户明细（C501） ............................................................................................ 42 6.3.1 ERP2CS请求报文扩展字段 .................................................................................. 42 6.3.2 CS2ERP应答报文扩展字段 .................................................................................. 42

III

农行企业银行ERP接口开发参考资料

1.4.11 关于返回结果：

一笔交易的结果的返回用返回来源+返回码来标示，返回信息为返回码的具体中文含义，扩展信息中包含了详细的信息。

由于成功的返回结果有多种可能（如交易成功0000，交易落地0001，预约受理0002，等），约定这种情况下返回来源都为‘0’。 1.4.12 关于查询类的返回接口：

查询类交易分多笔查询和单笔查询，其中单笔查询包括：查询单帐户余额、下级查询上存支取余额等交易；多笔查询包括：查询帐户明细等。

单笔查询交易：应答报文不通过RespPrvData来返回，而是直接填写XML域。 多笔查询交易：多笔查询交易无论笔数是1还是多条，都需要首先判断是否通过文件返回，如果不是通过文件，则肯定是通过RespPrvData来返回的多笔记录。记录数（行数）通过Cme/RecordNum得到(值为N)，字段数（列数）通过Cme/FieldNum得到(值为M)。其中RespPrvData的构成方式如下：

字段1名|字段2名|??|字段M名|第一条记录字段1值|第一条记录字段2值|??|第一条记录字段M值|??|第N条记录字段1值|第N条记录字段2值|??|第N条记录字段n值|

如果是通过文件方式，则文件的记录格式也是采用多域串，但是有所差异，就是将每条记录分开成文件的每条记录，格式如下：

字段1名|字段2名|??|字段M名|

第一条记录字段1值|第一条记录字段2值|??|第一条记录字段M值| ??

第N条记录字段1值|第N条记录字段2值|??|第N条记录字段n值| 1.4.13 通讯区大小约定

由于企业银行CS与ERP肯定在局域网内部，因此约定ERP与企业银行系统之间的通讯区大小为100K，请求数据包不可能大于100K，而应答数据包如果超过100K，则通过文件返回。是否通过文件返回，在公共包头中有“是否文件返回的标识”，如果采用文件返回，则公共包头中可以通过“批量文件名”字段获得返回的文件名；如果采用非文件方式返回，则按照1.5.12的约定获取RespPrvData字段。

2 系统结构描述

2.1 CME系统框架结构 CME的系统框图如下：

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企业端:IC卡读写器 农行企业银行ERP接口开发参考资料

银行端:企业财务系统ERP农行企业服务器CS安全验证服务器拨号IC卡读写器农行企业服务器CS农行企业客户端CC银行企业金融服务器ES专线CMFIC卡读写器农行企业服务器CS企业财务系统ERP农行企业通讯器CT

2.2

系统软件结构

农行企业银行平台是农业银行现金管理项目企业客户端和银行端企业接入系统的统称，主要负责客户管理、客户联机交易接入、客户批量交易的发起和接收等功能，简称CME。CME包括三部分，一是企业客户端（CMEC），二是银行对企业的接入端（CMES），三是银行对企业的监控和管理（CMEM）。

CMEC是农行企业银行平台直接展示给企业客户部分，这部分包含直接面对客户的CC、处理所有业务的应用服务器CS以及负责通讯的Hsclient底层库。在实现上采用组件技术，企业应用服务器就是一个组件服务器，可根据企业需求动态加载或卸载交易组件。

CMES是CMEC在银行的接入系统，是客户端能完成的主要功能的处理部分，此部分设计上采用平台化结构，具有很好的可拓展性。CMEM是为满足银行内部各级管理部门对企业监控和管理的需求而设计的，主要有系统维护及日终处理的功能实际上也是CMES的一个客户端系统。

CMF是现金管理项目中分行中心非ABIS的所有系统简称，包括AIPS上的现金管理应用、文件传输、到帐通知等功能；CME直接和CMF进行数据交换。 2.3

ERP接入方式

由上图可以看出，目前农行企业银行系统提供了两种接入方式：

第一种是ERP调用银行提供的底层动态库HSClient.dll来与CS进行通讯，无论发送交易包还是文件处理都可以通过调用底层库里面的API函数实现。

第二种农行提供企业通讯器CT，该通讯器是一个SOCKET服务进程，ERP只需将交易包发送给CT并接收CT应答即可，如果应答数据太大通过文件返回，则CT将文件保存在指定目录下，ERP系统根据应答包里面的文件名到指定目录去获取文件，反之，如果ERP需要上

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传文件，也可以将文件存放到指定目录下，由CT将文件发送给CS。

3 交易机制描述

企业银行是为了提高企业客户的业务处理效率，将银行的服务延伸到企业内部的电子化业务提交渠道，并在银行系统与客户资源管理系统（ERP）间建立对接平台，使企业非常便捷的进行支付结算并能准确的了解银行帐务信息，最终实现企业内部资金的最优配置。

企业银行提供给客户的功能主要分为：操作员管理类功能、系统维护类功能、结算类功能、集团资金管理类功能和查询类功能。 3.1

系统实现功能

3.1.1 操作员管理

包括对操作员签到、操作员查询、操作员增加、操作员修改、操作员改密、修改IC卡密码。 3.1.2

系统维护类功能

包括资金归集参数维护。即提供修改上存利率、修改下拨利率、修改留存最低限额、留存最高限额四个功能。 3.1.3

结算类功能

企业客户能发起的结算功能包括： ? 汇兑

汇兑根据收、付款方的不同分为三种汇兑类型：普通的汇兑、上级发起的下级帐户之间的划款、上级发起的下级帐户的对外支付。

若收付款双方都在农行开户，则可以实现实时到帐。 若收款方在他行开户，需要在主办行落地做后续处理。 ? 签发银行汇票

系统将客户发起的签发银行汇票（银行本票）交易送主办银行做“落地”处理，柜员按照交易信息扣帐，打印出银行汇票（银行本票），然后由银行指定人员将银行汇票（银行本票）送到企业。企业人员将已办好的汇票申请书（本票申请书）和银行人员交换银行汇票（银行本票）。 ? 签发银行本票 同上。

? 预约提现

银行接到该指令后不做帐务处理，仅需在客户指定的时间内按要求的各种面值准备足够现金等待客户来提取。如果银行与企业签订了协议送款上门，则可以先处理帐务，送款

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上门后再向客户收取现金支票。 ? 支票挂失

严格意义上该功能不属于结算类功能。企业从客户端发起对遗失的支票进行挂失，系统直接调用银行后台支票挂失交易，无须银行做落地处理，相当于口头挂失的功能。 ? 申购支票

企业从客户端发起申购支票交易，银行收到指令后做“落地”处理，即柜员凭打印出的“落地业务凭证”做企业购买支票交易，然后企业通过自取或银行送达的方式来领取支票。

? 代发工资

ERP提交代发工资可以采用两种途径：一是ERP通过提交一定格式的代发工资文件给系统的文件服务器，同时发一条代发工资指令。二是ERP先产生代发工资文件，利用系统提供的企业客户端（CC）的文件转换功能，转换成系统内部的代发工资文件格式，提交代发工资指令及代发工资文件，系统将文件发送到银行后台报表服务器上，并产生一条落地指令，等待柜员进行处理。 3.1.4

集团资金管理类功能

集团资金管理是系统为了满足集团日间资金调拨需求提供的功能，主要包括四个功能： ? 资金上划：上级企业将下级企业帐户的资金上划到自己的帐户。 ? 资金下拨：上级企业将自己企业帐户的资金下拨给下级企业。 ? 资金上存：下级企业将资金上存到上级企业帐户。

? 资金支取：下级企业从上级企业帐户支取资金到自己的帐户。 3.1.5

查询类功能

? 帐户信息查询

包括：查询单帐户余额、帐户明细查询提交、查询帐户明细、查询帐户授权关系、查询多帐户余额。 ? 票据信息查询

包括：查询票据买入余额、查询买入票据信息、查询退票信息 ? 集团资金信息查询 包括：查询上存资金余额、查询下拨资金余额、查询汇总上存余额、查询汇总下拨余额、查询上存支取明细、查询上划下拨明细 ? 额度信息查询

包括：查询授信额度使用情况、查询授信额度使用明细、查询转移/恢复授信额度明细 ? 收费明细查询

? 其他信息查询（如汇率、利率查询等） 3.1.6

到账通知

到帐通知是对电子支付业务的补充。即银行处理完由客户发起的支付业务后主动通知收款人，或银行处理完借记客户帐户的业务后主动通知付款人，或银行处理完贷记客户帐户的业务后主动通知收款人。通知的手段有电子邮件、手机短信、电话，或通过与企业之间的专

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线等等。企业客户端是到帐通知的一种重要的实现方式。 3.2

消息机制

消息机制是本系统的一个特色，消息的类型通过通知类型字段描述。目前的消息类型有四类：

1、 到帐通知：由银行业务主机系统产生发给企业银行，例如汇兑，资金划拨等对帐户

产生借贷操作后通知企业；

2、 抹帐通知：如果帐户产生了抹帐，则产生一笔抹帐通知，将抹帐的交易明细返回给

客户，供ERP系统进行对帐处理。

3、 批量完成通知：系统异步查询完成的结果通知。

4、 更新通知：系统给企业客户端的一些消息如版本更新信息；

如果ERP需要接收消息，则ERP必须启动一个消息接收的服务SOCKET端口。消息的处理流程如下：

1. 消息源产生消息，系统接收到消息后记录此笔消息。 2. 消息定时器查询是否有新的消息。 3. 消息定时器将消息发送给指定企业。

4. 企业端系统消息服务器收到消息后将消息按照操作员权限进行记录。 5. 企业端系统消息定时器将各操作员的记录发送给在线企业操作员。

6. 定时器休眠后再循环操作。

3.3

帐户明细查询异步处理机制

系统提供帐户明细查询功能，考虑到帐户明细对银行主机的压力和数据量一般比较大的情况，系统采用异步处理机制。即ERP首先发起“提交帐户明细查询”交易，收到的应答并不是查询完成的数据，而仅仅是提交查询成功。企业银行系统会将提交的多帐户拆分成为单帐户从银行主机抓取明细数据，每抓取完成一个帐户，会产生一笔批量完成通知发送给企业。当企业接收到该通知后，再通过“查询交易明细”交易从企业的服务器本地获取帐户明细数据。处理流程如下：

1． ERP发起查询请求 2． CS转发请求

3． ES接收请求，返回成功。 4． CS将应答结果返回给ERP。

5． ES将多帐户查询的交易包拆分成单帐户查询，并向CMF发起取交易明细，接收应

答后记录明细，如果数据没有抓取完成，则不断向CMF重复查询该帐户直至明细数据下载完成为止。

6． 某帐户查询完毕后，ES从数据库中取出符合查询条件的明细生成查询结果文件。 7． ES生成一笔批量完成通知给CS。

8． CS接收通知后下载查询结果文件并记录到数据库中。 9． CS向ERP转发批量完成通知。 10． ERP再发起查询帐户明细交易请求，如CS返回成功则ERP根据返回包中的

BatchFileName字段指定的文件名获取查询结果文件。1）如果ERP采用调用动态库方式接入，则ERP通过HSClient.dll提供的文件下载指令下载查询结果文件；2）

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如果ERP采用调用socket服务方式接入，则农行通讯器CT将负责取得查询结果文件放在指定目录，由ERP来访问此文件，目录为通讯器CT安装路径下的detail目录下。

3.4

帐户余额查询机制

考虑到一次提交查询的帐户太多，则等待查询结果的时间将太长，不利于系统的超时控制，因此企业银行系统限定每次提交的待查询帐户个数不能超过十个。 3.5

企业操作员签到/签退

对于ERP采用调用农行通讯器方式接入时，操作员签到/签退交易由农行通讯器CT完成，ERP不必发起该交易。但是当ERP调用动态库方式接入时，在企业开始做交易之前，必须先完成操作员签到，由于存在一些特殊处理，此处单独描述一下。

操作员签到流程如下：

1. 首先下载系统必须的文件，下载的文件包括： 文件类型 数据字典 交易控制文件 文件名 dict transctrl.ini 随意存放 存放到hsclient.dll动态库所在路径的config目录下 存放路径 备注 可选 必需下载 2. 下载文件成功后，发起C100操作员签到交易。CS返回成功后，保存CS返回报文

中的“认证码”（/），在以后每笔交易的请求报文中插入认证码域。具体接口参考操作员签到接口。

在ERP接口准备退出时，必须调用操作员签退，如果不签退，则会给CS带来大量消息发送失败的情况。 3.6

文件处理机制

前面实际上已经很多地方提到了文件处理的问题。农行企业银行系统考虑到联机通讯压力和部分交易的传输数据量大，因此交易返回时采用了文件返回。下面来探讨ERP接口中如何处理文件的问题。

首先交易应答是否通过文件返回是根据交易包中的“是否文件标识”（/）来得到。

其次，如果的确通过文件返回，则根据交易包中的“批量文件名”（//BatchFileName）来获取文件名。

在得到这两个必要信息后，根据接入方式不同做如下处理： 3.6.1

调用动态库接入方式

ERP主程序调用HSClient.dll中的文件服务API函数GetFile（IP地址，端口号，超时时间，远程文件名，全路径的本地文件名，错误信息），即可以将文件下载到本地指定的目录及文件名。

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3.6.2 调用农行通讯器方式

对于调用农行通讯器方式的ERP而言，农行通讯器CT已经将文件下载到通讯器所在机器的指定路径。考虑到该通讯器一般情况下运行在ERP程序的同一台机器或者同一局域网内，因此希望ERP直接采用文件共享加上磁盘映射方式直接读取文件即可。 3.7

系统安全机制

3.7.1 安全机制介绍

系统安全机制现在主要从如下方面考虑： 1. 通讯安全

通讯安全分两部分考虑，首先是企业内部局域网之间的通讯安全，其次是从企业到省行中心的广域网安全。

1） 局域网：

局域网内主要是指从ERP到CS的通讯安全。如果采用调用动态库方式接入，HSClient.dll会对重要交易（所谓重要交易是指银行认为存在一定风险的交易）的报文进行加密，CS接收到密文后解密进行处理，然后向银行提交。如果采用调用农行通讯器CT方式接入，则从ERP到CT的报文将采用明文，对于重要交易从CT到CS的报文将采用密文。 2） 广域网：

广域网主要是指从CS到ES的通讯安全。CS到ES之间我们采用了虚拟专网VPN（Virtual Private Net）来保障通讯安全，CS上需要安装VPN客户端（VC），银行端安装VPN网关。 2. 应用安全

为了便于系统的扩展和开发的便捷，农行企业银行系统做到了应用与安全相对隔离。应用的安全从三方面来看待：

1） 身份认证：

身份认证是电子方式进行交易的一个关键性问题，虽然有数字证书，但是如果每次交易都去与IC卡进行交互，将大大降低交易效率。为了解决该问题，我们从应用层增加了“认证码”的概念，所谓认证码实际上就是一个随机密钥。在操作员签到时由银行产生并下传给操作端，操作端保存该随机密钥，以后每笔交易必须将操作员号、企业代码和认证码上传，以便认定操作员身份。

操作员签到时需要进行数字签名，通过数字签名确认操作员身份后才生成认证码。 2） 数字签名：

数字签名主要用于认证身份、保证报文防篡改、防止抵赖。上面已经提到，操作员签到时需要数字签名，另外，在进行交易时，对于重要交易需要进行数字签名。数字签名在银行端ES进行校验，通过后才能向帐务系统发送。银行端记录了数字签名，以便事后查证。

3） 操作员密码保护和权限控制：

为了增强系统应用的安全性，除了IC以外，还增加了操作员密码保护功能。该功能需要操作员在签到时输入应用系统的使用密码，密码域单独加密。 操作员有一定权限控制，具体可以参考《操作员管理机制描述》文档，但是对于ERP

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来说，操作员并受权限控制。

3.7.2

ERP需要特殊处理的安全部分

如果ERP接入采用调用农行通讯服务器方式，ERP不需要进行任何安全的特殊处理。对于ERP接入采用调用动态库方式，ERP需要特殊处理以下问题：

1． 初始化设备：该处理必须在操作员签到之前成功调用。设备初始化以后一直处于正

常状态，除非设备掉电，如果出现这种情况，请ERP务必重新初始化设备。 函数名：IC_InitLib，具体接口参考API调用文档。 2． 关闭设备：该处理必须在程序关闭前调用。

函数名：IC_CloseLib，具体接口参考API调用文档。

3． 登录卡：该处理必须在初始化设备后，操作员签到前调用。卡登录后一直处于签到

状态，除非两种情况，一是设备掉电，二是卡被拔出，如果出现了这种情况，请ERP务必重新签到。

函数名：IC_Login，具体接口参考API调用文档。

4． 签退卡：该处理必须在关闭设备前调用。卡签退后，底层函数不能进行签名和获取

企业信息的操作，因此不能再向CS发送非管理类交易。 函数名：IC_Logout，具体接口参考API调用文档。 3.8

异常处理机制

1. 设置超时时间：企业财务/结算系统端大于企业通讯器CT，企业通讯器大于企业服

务器CS，企业服务器大于银行接入服务器ES，银行接入服务器大于银行综合前置。 2. 对金融类交易，复核完成后(ERP接入无需复核)，企业端向ES端提交，记录发送

状态，ES端接收到后向银行业务主机转发，接收应答后记录流水和状态，农行企业服务器端接收应答后修改流水状态，若企业财务系统ERP或CC端接收超时，可以向农行企业服务器端发起查询流水状态的交易，系统提供了查询银行后台处理状态的功能。

对查询类交易，若查询超时或失败，可由操作员重新发起查询。

4 数据字典定义

数据字典是本系统的业务基础，基本涵盖了所有的字段及其属性信息。数据字典的用途可以非常广泛，目前数据字典的功用还有待开发。 4.1

字典键值索引（0） 1 2 3 4

返回来源 农行他行标志 同城异地标志 汇兑类型

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5 反向归集标志 6 利息再分配周期 7 利息再可配标志 8 法人间资金归集标志 9 资金归集方向 10 资金归集周期 11 资金归集类型 12 业务类型

13 申请/恢复额度标志 14 生效标志 15 额度转移标志

16 可使用上级额度标志 17 票据状态

18 电子对账单输出标志 19 账页输出标志 20 现转标志 21 发生额标志 22 交易类别 23 授信种类 24 票据种类 25 凭证种类 26 摘要

27 帐户操作权限 28 帐户类型 29 加急标志 30 到账通知标志 31 联系方式

32 消息（通知）类型 33 消息发送标志 34 归集帐户 35 流水状态 36 企业状态 37 证件类型 38 利率标志 39 使用状态 40 省市代码 41 货币码 42 交易代码

43 企业操作员类别 44 企业操作员状态 45 收妥标志 46 汇票种类 47 本票种类 48 查询类型

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49 预约标志 50 落地处理标志 51 修改内容 53 对账标志 54 可否转汇标志 55 挂失方式 56 领取方式

59 操作员联机状态 60 授权帐户状态 61 自身归集状态 62 上级归集状态 63 收费基数类型 64 支票种类 65 通知处理状态

66 资金归集关系修改类型

4.2

返回来源（1） 0 成功返回 1 CMECC返回 2 CMECS返回 3 CMES返回 4 CMF返回 5 ABIS返回 6 CM返回 7 CMC返回

4.3 农行他行标志（2） 0 农行 1

他行

4.4 同城异地标志（3） 0 异地 1

同城

4.5 汇兑类型（4） 0 普通汇兑

1 上级发起的下级账户之间的划款 2

上级发起的下级账户的对外支付

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4.6 反向归集标志（5） 0 不做 1

做

4.7 利息再分配周期（6） 1 每月月底 2 每月20日 3 每季季底 4

每季20日

4.8 利息再分配标志（7） 0 不自动分配 1

自动分配

4.9 法人间资金归集标志（8） 0 非法人间资金归集 1

法人间资金归集

4.10 资金归集方向（9）

1 只能向上归集

2

可从上级账户划拨资金给下级账户

4.11 资金归集周期（10）

1 每天 2

每月

4.12 资金归集类型（11）

1 实时归集 2

批量归集

4.13 业务类型（12）

1 资金上存 2

资金支取

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3 资金下拨 4 资金上划

4.14 申请/恢复额度标志（13）

0 申请 1 恢复 2 转入 3

转出

4.15 生效标志（14）

0 未生效 1

已生效

4.16 额度转移标志（15）

0 不可转移 1

可转移；

4.17 可使用上级额度标志（16）0 只能使用自身额度 1

可使用上级额度；

4.18 票据状态（17）

0 全部

1 从付款人收回

2 退票后从受让企业收回 3 退票后转逾期贷款收回、4 部分收回 5

退票

4.19 电子对账单输出标志（18）0 未输出 1

已输出

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4.20 账页输出标志（19）

0 未输出 1

已输出

4.21 现转标志（20）

0 现金 1

转账

4.22 发生额标志（21）

0 正常 1 红字 2 蓝字 9

抹帐

4.23 交易类别（22）

0 自身

1 批量资金归集 2

实时归集

4.24 授信种类（23）

2501-票据买入额度 2502-透支额度 4.25 票据种类（24）

00 全部 01 银行汇票 02 银行承兑汇票 03

转账支票

4.26 凭证种类（25）

00 非重要空白凭证 01 储蓄存单 02 一般储蓄存单 03

存本取息存需存单企业银行平台

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04 定期存款一本通折 05 单位定期存款证实书 06 现金支票 07 转账支票 08 普通支票 09 全国银行汇票

10 省辖或县辖银行汇票 11 银行承兑汇票 12 商业承兑汇票 13 不定额银行本票 14 金穗卡卡片 15 智能卡 16 借记卡

17 贷款还款证实书 18 县辖邮划借方报单 19 县辖邮划贷方报单 20 国库券收款凭证 22 汇票委托书 23 外币普通支票 24 单位定期存单 31 金卡 32 银卡 33 收贷凭证

34 电子同城补充报单 36 清分机支票

37 金融服务收入凭证 38 特种大额定期存单 50 外汇出境许可证 60 一卡通开销户登记簿 61 一卡通对账登记簿 63 定期一本通存折 64 活期一本通存折 80 人行现金支票 81 人行转账支票 84 人行假币没收收据 98 电子支付凭证 99 所有重要空白凭证

4.27 摘要（包括原ABIS和新ABIS）（26）

1

01-现收 2 02-现支 3 03-转收 4

04-转支

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5 05-汇入 6 06-汇出 7 07-托收 8 08-承付 9 09-委收 10 10-委付 11 11-补账 12 12-冲账 13 13-收息 14 14-付息 15 15-汇票 16 16-转账 17 17-提入 18 18-提出 19 19-退款 20 20-电汇 21 99-其他

22 0101-商品销售收入 23 0102-服务业收入 24 0103-税款收入

25 0108-城乡个体经营收入 26 0109-储蓄存款收入 27 0110-其他金融机构收入 28 0111-居民归还贷款收入 29 0112-汇兑收入 30 0113-有价证券收入 31 0199-其他收入 32 0115-兑换外币收入 33 0190-收入合计 34 0116-内部现金收入 35 0117-同业往来收入

36 0118-由人行发行库领取现金

37 0119-由银行（人行）业务库领取现金 38 0120-信用社（其他银行）交存现金 39 0130-前期业务库存 40 0191-收入总计 41 0260-工资性支出 42 0201-国家工资及奖金 43 0202-国家对个人其他支出 44 0203-部队存款支出

45 0204-其他单位工资性支出 46 0205-农副产品采购支出

47 0206-工矿及其他产品采购支出 48 0207-行政企事业管理费支出

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49 0208-城乡个体经营支出 50 0209-储蓄存款支出 51 0210-其他金融机构支出 52 0211-居民提取贷款支出 53 0212-汇兑支出 54 0213-有价证券支出 55 0299-其他支出 56 0215-兑换外币支出 57 0290-支出合计 58 0216-内部现金支出 59 0217-同业往来支出

60 0218-交回人行发行库现金

61 0219-交回银行（人行）业务库现金 62 0220-信用社（其他银行）支出现金 63 0230-本期业务库存 64 0291-支出总计 65 0240-投放（+）、回笼（-） 66 0250-附报项目：代发工资 67 1003-转收 68 1004-转支 69 1005-汇入 70 1006-汇出 71 1007-托收 72 1008-承付 73 1009-委收 74 1010-委付 75 1011-补账 76 1012-冲账 77 1013-收息 78 1014-付息 79 1015-汇票 80 1016-转账 81 1017-提入 82 1018-提出 83 1019-退款 84 1020-电汇 85 1021-票据买入

86 1022-收回买入票据垫款 87 1023-资金上存 88 1024-资金支取 89 1025-资金上划 90 1026-资金下拨 91 1027-签发银行汇票 92 1028-签发银行本票

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93 1029-签发大额支付报单 94 1099-其他 4.28 账户操作权限（27）

0 不能操作 1 查询

2 集团内划款 3 对外支付 8 全权操作 9

自身账户

4.29 账户类型（28）

0 单位基本户 1 单位辅助 2 单位专用 3 单位一般 4 个人 5 可透支户 6

保证金专户

4.30 加急标志（29）

Y 加急 N

不加急

4.31 到账通知标志（30）

0 不通知 1 通知付款人 2 通知收款人 3

全部通知

4.32 联系方式（31）

1-电子邮件 2-传真 3-电话 4-短信 5-联网 6-其他

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4.33 通知类型（32）

000 所有通知 001 到账通知 002 批量交易完成 003 抹帐通知 004 更新通知 00A

信使服务

4.34 消息发送标志（33）

0- 未发送 1- 已发送

4.35 是否归集帐户（34）

0—非归集户 1—归集户 4.36 流水状态(35)

1 待复核 2 待发送 3 正在发送 4 成功 5 失败 6 落地 7 预约 9

未知

4.37 证件类型(37)

I 个人身份证 P 执照 L 营业执照 T 临时证件 O 无证件开户 J 联名开户 S 军官证 1 驾驶证 2 警官证 3

文职干部证

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4 户口簿

4.38 利率标志(38)

0 日利率 1 月利率 2

年利率

4.39 使用状态(39)

0 使用 1

不使用

4.40 省市代码（40）

01 总行 11 北京市 02 天津市 03 上海市 04 山西省 05 内蒙古 06 辽宁省 07 吉林省 08 黑龙江 09 上海市 10 江苏省 12 安徽省 13 福建省 14 江西省 15 山东省 16 河南省 17 湖北省 18 湖南省 19 浙江省 20 广西区 21 海南省 22 四川省 23 贵州省 24 云南省 25 西藏区 26 陕西省 27 甘肃省 28 青海省

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29 宁夏区 30 新疆区 31 重庆市 34 大连市 38 青岛市 39 宁波市 40 厦门市 41 深圳市 44 广东省 45 新兵团 50 河北省 71 台湾省 97 香港 99 澳门 80 会计部 81 营业部 82 计划部 83 国际部

4.41 货币码（包括农行和国标）（41）01

RMB 人民币 12 GBP 英镑 13 HKD 港币 14 USD 美元 15 CHF 瑞士法郎 16 DEM 德国马克 17 FRF 法国法郎 18 SGD 新加坡元 19 BEF 比利时法郎 20 NLG 荷兰盾 21 SEK 瑞典克郎 22 DKK 丹麦克郎 23 NOK 挪威克郎 24 ATS 奥地利先令 26 ITL 意大利里拉 27 JPY 日元 28 CAD 加元 29 AUD 澳元

30 TZS 坦桑尼亚先令 31 ESP 西班牙比塞塔 32 MYR 马来西亚林吉特 33 XEL 欧洲货币单位 40

LKR 斯里兰卡卢比

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41 DZD 阿尔及利亚第纳尔 42 FIM 芬兰马克 43 GHC 加纳塞地 44 IQD 伊拉克地那尔 45 MLF 马里法郎

46 MAD 摩洛哥地拉姆 47 SLL 塞拉利昂 48 IRR 伊朗里亚尔 49 NPR 尼泊尔卢比 61 ALL 阿尔巴尼亚列克 62 ROL 罗马尼亚列依 63 KPW 朝鲜币 64 VND 越南盾 65 UUP 匈牙利福林 66 BGL 保加利亚列瓦 67 CSK 捷克克郎 69 PLZ 波兰兹罗提 70 BUR 苏联卢布 73 FUG 蒙古图格里克 80 ZMR 赞比亚克瓦查 81 MOP 澳门币 82 PHP 菲律宾比索 83 BUK 缅甸币 84 THB 泰币 85 INR印度罗比 86 MTP马尔他镑 87 NZD新西兰元

4.42 交易代码（42）

C000开通企业银行功能 C003查询数据字典 C004增加数据字典 C005删除数据字典 C006修改数据字典 C100企业操作员签到 C101企业操作员签退 C102查询企业操作员 C103增加企业操作员 C104修改企业操作员 C108修改企业操作员密码 C109查询操作员可操作账户 C110设置操作员可操作账户 C111查询企业操作员权限

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C112设置企业操作员权限 C113 查询企业被授权账户 C114 企业操作员设置自身菜单 C200查询集团关系 C201查询企业信息 C202查询账户信息 C203查询贸易伙伴 C204增加贸易伙伴 C205修改贸易伙伴 C206删除贸易伙伴 C207查询所有账户组 C208查询账户组中的账户 C209设置账户组中的账户 C211删除账户组 C212查询员工信息 C213增加员工信息 C214修改员工信息 C215删除员工信息 C300查询交易日志流水 C301查询金融交易流水 C302复核金融交易 C303查询收费明细

C304查询企业通知(CC发起) C305查询复核流水操作员 C306增加复核功能级别 C307查询复核功能级别

C308查询需要复核的交易流水 C309修改复核功能级别 C310删除复核功能级别

C400发送企业通知(ES或CS发起) C402下载对账单 C403打印对账结果 C404 更新工资信息 C500 查询提交

C501 多账户明细查询 C502 查询汇总帐户余额

M000银行操作员登陆校验 M001查询银行操作员 M002 银行操作员维护 M003查询数据字典 M004数据字典维护 M005系统日终 M006错误代码维护

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M006解冻银行操作员

M007修改银行操作员密码 M008查询银行操作员权限 M009修改银行操作员权限

0324购买电子支付凭证 0325支票挂失 0394利率查询 0395外汇汇率查询 1908汇兑 1909代发工资 1913申购支票

1944 查询金融交易流水状态 1943 取消金融交易

2531查询客户使用授信情况 2532查询客户授信额度使用明细 2533查询客户转移/恢复额度明细

2551修改上存利率、下拨利率、留存最低限额、划拨最高限额 2553查询资金归集关系 2556资金上存 2557资金支取 2558资金下拨 2559资金上划

2560下级查询上存资金余额 2561上级查询汇总上存余额 2562查询上存支取明细 2563下级查询下拨资金余额 2564上级查询汇总下拨余额 2565查询下拨上划明细 2575查询票据买入余额 2576查询买入的票据 2578查询退票信息 2580预约提现 2591签发银行本票 2590签发银行汇票

7505查询单个账户交易明细 7506查询账户余额 7533获取对帐明细文件 7534获取利率和汇率文件 9612 CMF到账通知

9613 CMF联机批量结束通知

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4.43 企业操作员类别（43）

0 1

系统管理员 操作员

4.44 企业操作员状态（44）

0 1 2

正常 注销 冻结

4.45 收妥标志（45)

0 未收妥 1 已收妥 4.46 汇票种类（46）

1－全国 2－省辖 3－县辖

4－华东三省一市汇票作全国 5－华东三省一市汇票作省辖 6－华东三省一市汇票作县辖 4.47 本票种类（47）

0－定额

1－不定额，当本票种类为0时，金额只能是1000、5000、10000、50000四种。 4.48 流水查询类型(48)

0 1 2 3 4 5 6 7 9

全部 待复核 待发送 正在发送 成功 失败 落地 预约 未知

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4.49 预约标志(49)

0-不预约 1-预约

4.50 落地处理标志(50)

0－不落地 1－落地

4.51 归集关系修改内容(51)

1－上存利率 2－下拨利率 5－划拨最高限额 6－留存最低限额 4.52 审计类型（52）

0 按流水号查询

1

按操作员号和时间段查询4.53 对账标志(53)

0-未勾对 1-已勾对

4.54 可否转汇标志(54)

0-可转汇 1-不可转汇 4.55 挂失方式(55)

1-口挂 2-书面挂失 4.56 领取方式(56)

0-自取 1-送达

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4.57 操作员联机标志（59）

0- 未联机 1- 已联机 2- 签退

4.58 授权账户状态（60）

0- 正常 1- 冻结

4.59 自身归集状态（61）

0- 正常 1- 冻结

4.60 上级归集状态（62）

0- 正常 1- 冻结

4.61 收费基数类型（63）

1- 按笔收费 2- 按金额收费 4.62 支票种类（64）

06－现金支票 07－转帐支票 08－普通支票 4.63 通知处理状态（65）

0－未处理 1－已处理 2－已发送

4.64 归集关系修改标志（66）

1—修改上存利率：输入、输出只显示上存利率生效日及上存利率

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2—修改下拨利率：输入、输出只显示下拨利率生效日及下拨利率 3—修改资金归集周期：输入、输出只显示资金归集周期 4—修改资金归集方向：输入、输出只显示资金归集方向

5—修改资金归集最高限额：输入、输出只显示资金归集最高限额 6—修改资金归集最低限额：输入、输出只显示资金归集最低限额 7—修改利息再分配标志：输入、输出只显示利息再分配标志 8—修改反向归集标志：输入、输出只显示反向归集标志 9—修改受托人：输入、输出只显示受托人；

4.65 其他非字典字段的属性解释

4.65.1 文件标识

0 1

非文件 文件

4.65.2 渠道标识

0 1

ERP CC

4.65.3 联机状态

0 1 2

脱机 联机 维护

5 字段定义

字段定义是对本平台使用到的所有字段进行完整的XML定义，当新增功能时，应当尽量使用现有字段，如果现有字段实在不能满足的，可以新定义字段。新定义的字段可以归入现有段内，也可以自定义段。在定义时应遵循以下几个原则：

1、 字段名使用英文或者英文缩写定义，字段名应能基本看出字段的意义。 2、 无论英文还是英文缩写，首字母都应该大写。

3、 XML的字段层次最好不要超过三层，实在需要多层次，也最多不能超过4层。

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30 PP/CME/RD0004V1.0

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5.1 根段

表格 1 根段的其他字段定义

字段名 Sign Amt Fee AgtFee ReqId ReqType Area ReqSeqNo MsgType TransType TransCode ReqDate ReqTime ChannelType CorpNo OpNo AuthNo RespSeqNo RespSource RespCode RespInfo RxtInfo RespDate RespTime FileFlag 5.2

CHANNEL段

金额 字段中文含义 数字签名 手续费 交易行手续费 请求渠道ID 请求渠道标识 地区标识 请求渠道流水号 消息类型 交易类别 交易代码 请求日期 请求时间 渠道标志 企业技监局号码 企业操作员编号 认证码 应答流水号 返回来源 返回码 返回信息 扩展信息 应答日期 应答时间 数据文件标识 类型 取值范围 为空 √ √ √ √ √ √ 说明 ES填写 CMF应答 CMF应答 ES填写 应答 C2048 N15.2 N15.2 N15.2 C8 C2 C4 C30 C2 C1 C4 C8 C6 C1 C18 N4 C32 C12 C1 C7 C256 C256 C8 C6 N1 17000000 消息类型 交易类别 交易代码 渠道标识 返回来源 文件标识 表格 2 CHANNEL段的字段定义

字段名 Channel/Online Channel/Item 字段中文含义 联机标志 记录数 类型 C1 N4 C4 C9 N9 N8 取值范围 联机状态 参考应答码文档 为空 √ √ √ √ 说明 ES解析 Channel/AbisRespCode ABIS应答码 Channel/LastJrnNo Channel/JrnNo Channel/AccDate 企业银行平台

末笔日志号 日志号 交易日期 31

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Channel/VchNo Channel/Teller 5.3

ACC段

传票号 柜员号 C8 C4 表格 3 ACC段的字段定义

字段名 Acc/Bal Acc/AvailBal 5.4

CORP段

字段中文含义 帐户余额 帐户可用余额 类型 取值范围 为空 √ √ 说明 N15.2 N15.2 表格 4 CORP段的字段定义

字段名 Corp/ExchangeType Corp/AlterFlag Corp/SweepMode Corp/SweepCyc Corp/SweepWay Corp/SelfSweepSta Corp/UpSweepSta Corp/LowLimit Corp/HighLimit Corp/CorpFlag 字段中文含义 汇兑类型 修改标志 归集类型 归集周期 归集方向 自身归集状态 上级归集状态 留存最低限额 划拨最高限额 法人归集标志 类型 C1 C1 C1 C1 C1 C1 C1 取值范围 为空 汇兑类型 归集关系修改标志 资金归集类型 资金归集周期 资金归集方向 自身归集状态 上级归集状态 说明 N15.2 N15.2 C1 法人间资金归集标志 利息再分配标志 反向归集标志 凭证种类 Corp/Assign Corp/UpActDate Corp/DownActDate Corp/UpRate Corp/DownRate Corp/IntDisFlag Corp/RevSweepFlag Corp/VoucherType 企业银行平台

受托人 上存利率生效日 下拨利率生效日 上存利率 下拨利率 利息再分配标志 反向归集标志 凭证类型 32 C70 C8 C8 N8.5 N8.5 C1 C1 C2 PP/CME/RD0004V1.0 农行企业银行ERP接口开发参考资料

Corp/VoucherBat Corp/VoucherNo Corp/Abstract Corp/Postscript Corp/CustomNo Corp/ActInf Corp/ContType Corp/NetNotiTool Corp/ContName Corp/ContMail Corp/ContMob Corp/ContFax Corp/ContPhone Corp/ContAddress Corp/PostId Corp/VoucherNum Corp/UrgencyFlag Corp/OthBankFlag Corp/OthCenterFlag Corp/CashFlag Corp/DraftFlag Corp/CrAccName Corp/CrBankName Corp/CrBankNo Corp/DbAccName Corp/DbAddress Corp/CrAddress Corp/WaitFlag Corp/BookingDate Corp/BookingTime Corp/BookingFlag Corp/WithdrawDate Corp/HundredNum Corp/FiftyNum Corp/TwentyNum Corp/TenNum Corp/FiveNum Corp/TwoNum Corp/OneNum 企业银行平台

凭证批次号 凭证号 摘要 附言 客户参考号 到帐通知标志 联系方式 联网通知 联系人名称 联系人Email 联系人手机 联系人传真 联系人电话 联系人地址 C2 C9 C4 C70 C70 C1 C1 C20 C30 C40 C20 C20 C20 C70 摘要 到账通知标志 联系方式 邮编 凭证数量 加急标志 他行标志 他中心标志 现转标志 转汇标志 贷方户名 贷方开户行行名 贷方行号 借方户名 借方地址 贷方地址 落地处理标志 预约日期 预约时间 预约标志 提现日期 百元面值张数 五十元面值张数 二十元面值张数 十元面值张数 五元面值张数 二元面值张数 一元面值张数 33

C6 N2 C1 C1 C1 C1 C1 C70 C70 C4 C70 C70 C70 C1 C8 C6 C1 C8 N8 N8 N8 N8 N8 N8 N8 加急标志 农行他行标志 同城异地标志 现转标志 转汇标志 落地处理标志 预约标志 PP/CME/RD0004V1.0

本文来源：https://www.bwwdw.com/article/qu07.html