寿险规划师是卖保险吗

【展业技巧】寿险顾问不是卖保险，是帮客户买保险

客户拒绝什么？ 你推销的是什么？ 我们可能人见人爱吗？ 一个至关重要的理念：

我做保险，但我从不卖保险。专业的寿险顾问都是帮客户买保险，而不是卖保险。这是寿险顾问式行销最根本的理念。

一个寿险顾问绝不是以赚取佣金为己任、置客户利益于度外的。一个寿险顾问就是要设身处地的为客户着想。

“顾”就是走出去见顾客。

“问”就是帮客户对症下药、解决问题。

“我不信保险”的战胜方法——“空” 所谓“空”，首先，需要放下我们的想法、看法，没有任何执着。

然后，看清客户的盲点，并运用思考和智慧的力量引导他自己去领悟。 “空”的运用

保险我不信（不需要）、我没有钱、保险是骗人的…… 客户“我不信保险”——销售案例

准客户陈总，私营企业业主。由朋友转介绍，电话预约后在某茶楼初次见面。 小U：陈总，您好！这是我的名片。 陈总：你是做保险的？推销保险？

小U：陈总，我是做保险的。但我不会向你推销保险。

一个专业的寿险顾问，都是帮客户买保险、而不是卖保险。这是我的原则，请您放心。 陈总：我不信保险。如果你想推销保险，那我们就没话可说了。 （点燃思考：客户“不信保险”，那我们如何“空”，如何切入？）

小U：

江苏省寿险理财规划师考试试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.合伙制保险公估行最重要的特征是__。 A．经营规模扩大

B．各种专业技术人员聚集 C．资金实力雄厚 D．佣金收入倍增

2.某人投保意外伤害保险一份，保险金额为20万元。在保险期限内不慎发生扭伤，一月后全愈，该次事故发生医药费268元。事后，被保险人向保险人提出索赔。那么，保险人对此索赔的正确处理方法是____

A：a．船舶机件或者船壳的潜在缺陷本身的损失 B：b．船长从事走私使船舶被没收遭受的损失 C：c．装卸货物时发生的意外事故造成的船舶损失 D：d．引水员疏忽造成船舶的损失

3.旅游团抵达后，地陪应做好__等几方面的工作。 A．认找旅游团 B．核实人数 C．询问团队情况 D．介绍活动日程

E．集中、清点并交接行李

4.经营成果是企业在一定时期内从事生产经营活动所取得的最终成果，是资金运动显著变动状态的主要体现。反映经营成果的会计要素不包括__。 A．收入 B．成本 C．负债 D．利润

5. 下列行为中，属

2016年上半年内蒙古寿险理财规划师试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.王刚2011 年4 月满60 岁，该月他将自己的储蓄50 万元中40 万元以趸缴保费的形式购买保险公司的养老年金，年金期间为一年，从2012 年5 月开始从保险公司领取，该方式按给付起止时间分类属于__。

A．延期年金

B．即期年金

C．趸缴保费延期年金

D．单人年金

2.根据《保险中介公司会计核算办法》的规定，核算保险经纪机构因提供劳务应向接受劳务单位收取的款项的科目是__。

A．应收账款

B．应付账款

C．其他应收款

D．其他应付款

3.保险中介人与保险企业之间构成的关系是一种（）

A．领导关系

B．协作关系

C．对立关系

D．雇佣关系

4.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于__。

A．风险避免

B．风险隔离

C．风险转移

D．风险自留

5. 下列关于保险代理机构交存保证金的叙述，错误的是__。

A．应当自办理工商登记之日起20日内，按注册资本或者出资的20%交存

B．保险代理机构的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其他形式交存

C．保证金以银行存款形式交存的，应当专户存储到全国

山西省2018年下半年寿险理财规划师考试试卷

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.保险公司的资产负债表中属于所有者权益的项目有__。 A．总准备金 B．应交税费 C．应付职工薪酬

D．卖出回购金融资产款

2.赔付率超赔再保险主要适用于______。

A．单位损失金额不大，但损失频率较高；或者损失较集中，累积责任沉重的业务 B．单位损失金额大，损失频率较高；或者损失较集中，累积责任沉重的业务 C．单位损失金额不大，或者损失较分散，累积责任沉重的业务

D．单位损失金额大，且损失频率较高；或者损失较集中，累积责任沉重的业务

3.某企业计划投保团体意外伤害保险，通过特约承保也无法由保险公司承担保险责任的风险是__。

A．战争使被保险人遭受伤害 B．核辐射造成的意外伤害

C．被保险人酒醉后发生的意外伤害 D．医疗事故造成的意外伤害

4.随着人们对人力资源认识的深入，现代人力资源管理的内容逐渐演变为__。 A．工资的管理 B．人力资本的管理 C．知识资本的管理 D．人力资源的管理

5.

理财规划师试卷：技能B卷

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。 A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。 A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金 C．保险公司不用向任何一方

唐山理财规划师随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识 的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展 潜力，在日前国家人力资源和社会保障部公布 的第五批53项职业标准中，"理财规划师"已作 为一种新认定职业名列其中，理财规划师这一 新兴职业在我国将首次纳入国家职业资格证书 认证范畴。预测2年内，理财规划师将成为继 律师、注册会计师后最热门的黄金职业

招生对象【招生对象】 ● 银行的个人业务部管理人员、 培训经理、客户经理和理财专员； ● 证券、基金公司的销售经理、 投资顾问和客户经理； ● 保险公司的培训经理、营销部 管理人员、营业部经理、高级业务员； ● 投资中介公司、咨询公司及经 纪公司专业人员； ● 提供理财咨询的其他专业人员 如注册会计师、律师等。 ★ 根据国家人力资源和社会保障 部的最新规定，凡获得技师或高级技 师证书者，将享受工程 师或高级工程师待遇。

报名条件【报名条件】: 理财规划师(二级) 助理理财规划师(三 级) 本科学历+5年本职业工作证明 中专及以下学历+ 6 6年本职业工作证明 专科以下学历+13年本职业工作证明 专科学历+1年本 职业工作证明 中专科以下学历+13年本职业工作证明 本科学历+1年 本职业

注册城市规划师规划原理复习笔记（1）

第一章 城市与城市发展：

10个知识点

1、城市形成和发展根本动因：建立在工业化基础上的经济发展，城市的规模效益和聚集效益使城市成为人类聚居地的主要形式。

2、城市发展的基本规律：

6个理论

1）区域理论：城市是区域的核心，区域发展是不均衡的。1950年佩鲁提出增长极核理论：城市通过极化效应、扩散效应的发展，是区域经济趋于均衡，然后进入下一轮极化、扩散的发展阶段。

2）经济学理论：城市产业分基础产业（城市发展的关键）、服务业产业。

3）人文生态学理论：互相依赖、互相竞争是人类社区空间关系形成、发展的重要因素。

4）交通通讯理论：1962年梅耶《城市发展的通讯理论》

5）经济全球化理论

6）城市进化理论：绝对集中（城市不断增长）、相当集中（城市人口增长仍然高于郊区）、相当分散（郊区增长超过城市）、绝对分散（城市人口下降郊区人口上升）。

3、城市物质环境的构成要素及相互关系公共领域：主导、为非公共领域的开发提供可能性、约束性。物质环境优化表现为可达性、外部效应。

4、城市社会基本特征及其与农村社会的主要差别基本特征：人口老龄化（60岁以上占10％或65岁以上占7％）、家庭核心化、生活闲暇化。城市社会的异质性高于农村社会。

5、城市产业构

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

注册城市规划师规划原理复习笔记（1）

第一章 城市与城市发展： 10个知识点

1、城市形成和发展根本动因：建立在工业化基础上的经济发展，城市的规模效益和聚集效益使城市成为人类聚居地的主要形式。 2、城市发展的基本规律： 6个理论 1）区域理论：城市是区域的核心，区域发展是不均衡的。1950年佩鲁提出增长极核理论：城市通过极化效应、扩散效应的发展，是区域经济趋于均衡，然后进入下一轮极化、扩散的发展阶段。

2）经济学理论：城市产业分基础产业（城市发展的关键）、服务业产业。

3）人文生态学理论：互相依赖、互相竞争是人类社区空间关系形成、发展的重要因素。 4）交通通讯理论：1962年梅耶《城市发展的通讯理论》 5）经济全球化理论 6）城市进化理论：绝对集中（城市不断增长）、相当集中（城市人口增长仍然高于郊区）、相当分散（郊区增长超过城市）、绝对分散（城市人口下降郊区人口上升）。

3、城市物质环境的构成要素及相互关系公共领域：主导、为非公共领域的开发提供可能性、约束性。物质环境优化表现为可达性、外部效应。

注册城市规划师规划原理复习笔记（1）

第一章 城市与城市发展：

10个知识点

1、城市形成和发展根本动因：建立在工业化基础上的经济发展，城市的规模效益和聚集效益使城市成为人类聚居地的主要形式。

2、城市发展的基本规律：

6个理论

1）区域理论：城市是区域的核心，区域发展是不均衡的。1950年佩鲁提出增长极核理论：城市通过极化效应、扩散效应的发展，是区域经济趋于均衡，然后进入下一轮极化、扩散的发展阶段。

2）经济学理论：城市产业分基础产业（城市发展的关键）、服务业产业。

3）人文生态学理论：互相依赖、互相竞争是人类社区空间关系形成、发展的重要因素。

4）交通通讯理论：1962年梅耶《城市发展的通讯理论》

5）经济全球化理论

6）城市进化理论：绝对集中（城市不断增长）、相当集中（城市人口增长仍然高于郊区）、相当分散（郊区增长超过城市）、绝对分散（城市人口下降郊区人口上升）。

3、城市物质环境的构成要素及相互关系公共领域：主导、为非公共领域的开发提供可能性、约束性。物质环境优化表现为可达性、外部效应。

4、城市社会基本特征及其与农村社会的主要差别基本特征：人口老龄化（60岁以上占10％或65岁以上占7％）、家庭核心化、生活闲暇化。城市社会的异质性高于农村社会。

5、城市产业构