《商业银行理财子公司管理办法》解读

《商业银行理财子公司管理办法》解读

单选题

1. 发起设立银行理财子公司的商业银行，需最近（ ）会计年度连续盈利。 × A 1个 B 2个 C 3个 D 4个 正确答案： C

2. 境内外金融机构作为银行理财子公司股东的，应承诺（ ）内部转让所持有的股权。 √ A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 正确答案： C

3. 境内非金融企业作为银行理财子公司股东的，最近1年年末总资产不低于（ ）人民币。 √ A 30亿元 B 50亿元 C 60亿元 D 100亿元 正确答案： B

4. 境内非金融企业作为银行理财子公司股东的，最近1年年末净资产不得低于总资产的（ ）。 √ A 20% B 25% C 30% D 35% 正确答案： C

5. 银行理财子公司的注册资本最近金额为人民币（ ）。 √ A 5亿元

B 10亿元 C 20亿元 D 25亿元 正确答案： B

6. 同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过（ ）。 √ A 1家 B 2家 C 3家 D 4家 正确答案： B

7. 银行理财子公司的筹建期为批准决定之日起（ ） √ A 3个月 B 5个月 C 6个月 D 8个月 正确答案： C

8. 银行理财子公司延期开业的，延长期限不得超过（ ） √ A 1个月 B 3个月 C 4个月 D 5个月 正确答案： B

9. 银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（ ） √ A 25% B 35% C 50% D 65% 正确答案： B

10. 理财子公司应当按照理财产品管理费收入的（ ）计提风险准备金。 √

A 10% B 15% C 20% D 25% 正确答案： A 多选题

11. 银行理财子公司发行的公募理财产品，可以投资于（ ） √

A 标准化债权类资产 B 上市交易的股票 C 未上市企业股权 D 非标准化债权类资产 正确答案： A B 判断题

12. 银行理财子公司机构设立须经筹建和开业两个阶段。 √

正确 错误

正确答案： 正确

13. 银行理财子公司销售理财产品的，必须让首次购买理财产品的投资者到营业场所进行风险承受能力评估。 × 正确 错误 正确答案： 错误

14. 银行理财子公司不得发行分级理财产品。 √ 正确 错误 正确答案： 错误

15. 银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品的，不得投资于分级理财产品的劣后级份额。 √

正确 错误

正确答案： 正确

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