培训课程银行篇商议大纲

一．商业银行导论

1.商业银行起源性质功能 2.商业银行组织架构

3.商业银行监管与存款保险 4.电子银行发展趋势

案例：分析民生银行事业部改制 二．商业银行资本管理 1.商业银行资本管理概述 2.监管资本管理 3.经济资本管理

案例：中国工商银行的注资与上市 三．商业银行负债管理 1.商业银行负债管理自述 2.商业银行存款管理 3.商业银行借款管理

4.银行内部资金转移及价格

案例分析：海南发展银行倒闭案——高息揽存的教训 四．商业银行现金资产与流动性管 1.商业银行现金资产概述 2.现金资产管理

3.商业银行流动性管理

案例分析：英国北岩银行挤兑案 五．贷款管理概述 1.贷款种类及其组合 2.贷款政策与程序 3.贷款质量分类 4.不良贷款管理

案例分析：浙江托普公司不良贷款成功清收的启示 六．企业贷款管理

1.企业贷款种类与特征 2.企业贷款的操作流程 3.企业贷款评估 4.企业贷款定价

案例分析：中国建设银行针对中小企业的信贷工厂模式 七．消费贷款管理

1.消费贷款的种类与特征 2.消费贷款信用评估 3.消费贷款定价

案例分析：美国次贷危机及其启示 八．商业银行证券投资管理

1.商业银行证券兔子的目标与工具 2.商业银行证券投资的收益与风险 3.商业银行证券投资的管理与策略 4.商业银行综合化经营趋势

案例分析：南京银行打造债券市场特色银行 九．商业银行中间业务管理 1.商业银行的中间业务概述 2.金融服务类中间业务 3.有风险的中间业务 4.财富管理

5.其他类中间业务

案例分析：汇丰的私人银行运作之道 十．商业银行国际业务管理 1.国际业务概述 2.国际信贷业务 3.国际结算业务 4.其他国际业务

案例分析：我国商业银行的境内外联动机制设计 十一．电子银行业务管理 1.电子银行及其特点 2.电子银行的发展过程 3.电子银行的主要业务 4.电子银行的风险及其管理 案例分析：安全第一网络银行 十二．商业银行风险管理 1.商业银行风险管理概述 2.信用风险的计量与管理 3.市场风险的计量与管理 4.操作风险的计量与管理

案例分析：法国兴业银行巨额亏损案 十三．商业银行营销管理

1.商业银行市场营销总体框架 2.商业银行市场细分及定位 3.商业银行营销策略组合 4.商业银行客户关系管理

案例分析：招商银行“一卡通”品牌斩落实施 十四．商业银行并购管理 1.并购动机 2.并购方式

3.并购收益 成本与风险 4.商业银行并购影响

案例分析：德意志银行并购信孚银行案 十五．商业银行绩效管理 1.商业银行经营目标与原则 2.商业银行财务报表分析 3.商业银行绩效评价指标体系 4.商业银行绩效评估方法

5.商业银行监管评级与信用评级

案例分析：中国工商银行财务报表分析 上述《商业银行管理》

十六．支付风暴

1.网上支付与结算概述 2.电子货币 3.电子支付系统

4.电子支付与结算中介 5.电子支付工具 6.网上银行 7.网上支付安全

8.金融管理信息服务系统 上述《网上支付与结算》

汇率篇

一．汇率的概念

1.基本的外汇概念和原理

2.关于人民币汇率的分析预测框架 3.应对资本流动冲击的政策分析框架 二．外汇去哪了

1.经常账户顺差去哪了 2.资本外流去哪了 3.外汇储备去哪了

4.人民币汇率有点变转向双向波动

5.从国际收支视角但跨境人民币业务发展 三．聚焦“8·11”新汇改

1.人民币汇率形成市场化改革再破局 2.汇改只会迟到不会缺席

3.资本外流已非单纯基本面原因 4.如何应对资本流出冲击 四．汇路探索

1.标本兼治奠定汇率并轨改革的超预算成功 2.外汇管理助力免疫亚洲金融危机冲击 3.两次成功稳汇率的经验与启示

4.汇率机制改革要妥善处理单边汇率预期 5.不宜过分夸大外汇储备充足性标准 6.资本流出不是没有底 五．成长中的烦恼 1.客服汇率浮动恐惧

2.尊重价值规律是人民币汇率形成机制改革的出路 3.学习借鉴强势美元政策

4.重温泰铢狙击战和港币保卫战

5.中国曾经历过的被境外做空 六．发展大国金融

1.增加和完善金融供给是整体供给侧改革的关键环节 2.课兑换条件下的国际资本流动管理

3。以宏观审慎措施应对跨境资本流动冲击 4.坚持对内改革对外开放双轮驱动 5.看超主权储备货币的发展前景 6.货币国际化需要正确的理论指导 七．风险是可以遇见或预警的

1.我国跨境资本流出风险的总结与启示 2.预见主权债务危机冲击的开头与结尾 3.预警“热钱”冲击的近忧与远虑 4.写在新汇改前夕的预警报告 上述《汇率的本质》

保险课程概述

一．风险 保险与经济 1.风险与风险管理 2.风险管理与保险 3.保险与经济 二．保险合同分析 1.保险合同概述 2.保险合同要素

3.保险合同的订立生效与履行 4.保险合同的小李变动

5.保险合同的解释和争议处理 三．保险基本原则 1.保险利益原则 2.最大诚信原则 3.近因原则 4.损失补偿原则

5.损失补偿原则的派生原则 四．保险公司运作 1.保险展业 2.保险承保 3.保险理赔

4.保险资金的运作 5.保险保全

6.保险公司运作的其他环节 五．财产与责任保险 1.财产保险概述 2.财产损失保险 3.责任保险

六．人寿年金与健康保险

1.人身保险概述 2.人寿保险 3.年金 4.健康保险 5意外伤害保险 七．再保险及其运作 1.再保险概述 2.再保险方式 3.再保险合同 4.再保险运作

5.再保险市场及发展趋势 八．保险精算 1.保险精算概述 2.人寿保险费率厘定 3.非寿险费率厘定

九．社会保险 员工福利与保险规划 1.社会保险概述

2.社会保险与商业保险的关系 3.社会保险的主要内容 4.员工福利计划与保险规划 十．保险市场与保险监管 1.保险市场 2.保险监管

3.保险市场的组织形式 4.保险市场的供给与需求 5.保险监管的方式与内容 6.国际保险监管

7.我国保险监管的实践与发展 上述《保险学》

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