案防考试题目

名词解释部分

单选题

1、案件防控的重点环节包括几个（B） A、5个 B、6个 C、7个 D、8个 2、案件防控中的Way是指什么（A）

A、作案手段和教训 B、高发部位在哪里 C、作案的手段 D、应针对性地整改什么

3、案件防控中的What是指什么（D）

A、为什么发案 B、采用什么手段作案 C、谁在主谋作案 D、应针对性地整改什么

4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）

A、印鉴密押管理 B、岗位稽核 C、对库房的管理 D、电子银行管理

5、银监会防范操作风险主要有几条意见。（C） A、10条 B、12条 C、13条 D、15条

6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。(D)

A、直接责任人员 B、内审稽核人员 C、知情人 D、有关高管人员和管理人员

7、案件查处应和什么制度建设联动。（A） A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度

1

8、查案、破案应与什么建设联动（D）

A、重要岗位的强制性休假制度 B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题 C、对员工保护制度 D、处分适时、到位的双重考核制度

多选题

1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD） A、Where B、Who C、Way D、What 2、五挂钩包括哪些内容（ABC）

A、与科学的激励约束机制建设挂钩 B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩 D、与信息披露制度挂钩

3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）

A、公章管理 B、私人名章管理 C、业务操作流程密码管理 D、柜员卡管理

4、四项制度是指（ABD）

A、岗位轮换B、近亲属回避 C、案件问责 D、干部交流 5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）

A、印鉴密押管理 B、案件风险整改 C、激励约束机制 D、电子银行和IT系统的管理和服务

6、发生案件后的问责范围包括（ABC）

A、问案件当事人之责。B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。C、问与作案人交往较多的知情人之责。D、问案发单位本级领导之责。

2

7、以下说法正确的是（ABCD）

A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。

B、各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。

C、对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，

D、应相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。

8、对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，应采取的以下哪些措施包括（AB）

A、调离原工作单位 B、严肃处理。 C、批评教育 D、诫勉谈话

9、应加强和完善银行与哪些环节之间的适时对账制度。（ABC）

A、与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与监管部门之间

10、以下哪些属于案件防控中的重要环节（ABCD） A、授权卡（柜员卡）、 B、印鉴密押、C、空白凭证、D、金库尾箱

11、案件防控的“十项措施”包括以下哪些方面（ACD）

3

A、完善相关法律法规B、重要岗位的强制性休假C、实行重大案件责任追究制度D、加强任职履职管理

12、应严格执行哪些环节的分管与分存及销毁制度。（BCD）

A、对账 A、 B、印章C、密押 D、凭证

13、在对账制度中，银行应对什么做出明确的规定（ABC）

A、对账频率B、对账对象C、可参与对账人员、D、印章管理

14、以下说法正确的是（ABCD）

A、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

B、稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。

C、发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。

D、要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。

15、对举报查实的案件，举报人属于哪些人员，要予以重奖。（BCD）

A、高管人员 B、来自基层的员工C、合同工D、临时工

4

是非题

1、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理是相互独立的。（错）

2、应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。（对）

3、基层行行长、主任任期应保持长期稳定。（错） 4、案件防控的关键环节包括印鉴密押管理。（对） 5、票据业务的保证金应在本行进行保管。（错）

文件讲话部分

单选题

1、对有章不循的要将（A）调离原岗位。 A、责任人 B、高管人员 C、稽核人员 D、知情人

2、对于未按承诺要求未在年内出现实质性改变的银行业金

融机构，一律视情况由（C）调低监管评级

A、上级部门B、 本级机构 C、监管部门 D、内审部门 3、对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究（C）的责任。

A、支行部门负责人 B、支行分管行长 C、支行行长 D、稽核部门负责人

4、大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元...的，（A）年内不得新设境内分支机构。

5

A、1年 B、2年C、3年 D、4年

5、严格案件责任追究，重点做好对（B）以上案件的责任追究工作。

A、十万元 B、百万元 C、千万元 D、亿元

6、对大型机构按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）倍提高最低资本充足率要求。 A、两倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍 是非题

1、二级行发生一起伍百万元以上案件或两起三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省分管行长进行行政处分；（对）

2、大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件的，3年内不得开办新业务。（错）

3、对案件防控工作的考核办法主要是考核“案发数量”和“涉案金额”。（错）

银监发[2006]50号

单选题

1、对新发生百万元以上案件的分支机构由（D）实施戒勉谈话。 A、本级机构 B、二级分行 C、省行 D、总行 2、发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行（C），视案件结果再行处理。

6

A、调离原岗位 B、转岗培训 C、引咎辞职 D、行政处分 3、涉及违法犯罪的，要及时移送（C）追究刑事责任。 A、人民银行 B、银监会 C、司法机关 D、纪检机关 4、对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要采取（A）措施。

A、责令其进行停业整顿 B吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、行政处分

5、对涉案金额（C）以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。

A、万元 B、十万元 C、百万元 D、千万元 多选题

1、对检查发现或暴露的案件，进行“双线问责”的范围包括（ABCD）。

A、严格追究责任人责任B、追究相关领导的责任，C、追究业务管理部门失职责任D、追究内部审计部门的失职责任； 2、银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，尤其要抓好对（ABCD）的隐患排查。

A、易发案薄弱环节 B、要害部位 C、重点业务D、重要人员 3、对案件防控工作不力、发生案件的银行业金融机构，银监会各级派出机构可采取的监管措施包括（ABCD）

A、责令停业整顿 B、吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、给予年度综合评级降分或降级

7

是非题

1、银行业金融机构发展中业务发展优先于风险控制。（错） 2、发生大要案及案件频发分支机构的主要领导应调离本单位易地任职。（错）

银监通[2007]27号

单选题

1、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到涉嫌犯罪案件移送报告之日起（B）日内作出移送或者不移送的决定。 A、2日 B、3日 C、5日 D、7日

2、银监局（C）指定专人负责涉嫌犯罪案件移送和管理工作。 A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门 3、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在(A)内向公安机关或人民检察院移送；

A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D 、7日内

4、银行业监督管理机构对涉嫌犯罪案件作出（D）的，应当及时向公安机关、人民检察院抄送相关文件。

A、行政许可 B、行政复议 C、监管评价 D、行政处罚决定 5、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起（B）将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。

8

A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D 、7日内

6、银行业监督管理机构对公安机关不予立案的决定有异议的，也可以建议（B）依法进行立案监督。

A、人民法院 B、人民检察院 C、纪委 D、政法委 7、银行业监督管理机构（A）对于案情复杂、疑难，性质难以认定的案件，可以内部征求法律意见，也可以向公安机关、人民检察院咨询。

A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门 8、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（B）内，向公安机关、人民检察院提请复议；

A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D 、7日内

9、银监局(C)应当建立涉嫌犯罪案件移送工作专项档案，将涉嫌犯罪案件移送书副本、涉嫌犯罪案件移送书回执、公安机关或人民检察院受理或不予受理的通知书、立案或不予立案的通知书等纳入专项档案进行管理。

A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门 10、银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由（A）责令改正，并予以通报； A、上一级银行业监督管理机构 B、公安机关 C、人民法院 D、人民检察院

11、银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员

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存在违纪问题的，应当向（A）通报。

A、有关纪检监察机关 B、公安机关 C、人民法院 D、人民检察院 多选题

1、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列哪些行为，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当向公安机关、人民检察院移送。（ABCD）

A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；

B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的；

C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的；

D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的；

2、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下哪些材料（ABCD）

A、涉嫌犯罪案件移送书； B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告； C、涉嫌犯罪案件证据材料清单；

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