融资融券试题1

单选题 1 融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（B ）

A 融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

B 融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推

C 融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

D 融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推

2 以下关于融资融券合同的说法,不正确的是（D ）。 A 合同必须在营业部现场签订

B 合同文本由公司统一规定,统一印制、统一发放

C 合同一式三份,融资融券部、营业部和客户各持一份

D 在与客户签署合同前,营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款,确保客户全面理解和知晓合同的内容

3 债务追偿分协商和司法两个阶段,债务追偿协商期限为（C ）个工作日,如偿债不足,根据损失金额比例,加入司法程序。

A 2 B 3 C 5 D 7

4 当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例,公司融资融券部逐日盯市岗于Ｔ＋1日上午（ ）前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人,营业部推荐人于Ｔ＋1日上午()前录音电话通知客户追加保证金（C ）。

A 9：00,9：00

B 9：30,10：30

C 9：00,9：30

D 10：30,11：00

5 当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例,且客户未按规定补足担保物时,公司将执行强制平仓。对此种情形,我公司选择以下哪种方式（ B）。

A 平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例

B 平仓至客户归还所有负债

C 处置信用账户内所有担保物

D 以上全是 6 客户在什么情况下需要追加担保物？（D ）

A 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例

B 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例

C 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例

D 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例

7 Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（ A）。

A Ｔ＋1日收盘

B Ｔ＋2日收盘

C Ｔ＋2日开盘

D Ｔ＋1日开盘

8 下列关于公司客户授信额度原则的表述,正确的是（ D）。

A 单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准

B 客户的最大可授信额度不得超过客户总资产的25%或金融资产的50%或承诺转入担保物价值的100%。

C 授信额度须小于等于客户申请额度 D 以上均正确 9 客户申请授信额度的上限比例不得超过（B ）。

A 总资产的20%

B 总资产的25%

C 总资产的30%

D 总资产的50%

10 推荐人的确定流程是（B ）。

A 营业部申请、融资融券部审批

B 营业部确定并向融资融券部报备

C 营业部确定并向经纪管理总部报备

D 营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备

11 客户及其一致行动人（D ）达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

B 只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

C 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量,或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D 合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量 12 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（B ）。

A 立即通知客户追加担保物

B 在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物

C 在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物

D 都不用通知客户

13 融券合约到期时如遇标的证券停牌,未采取现金方式了结的,合约期限如何调整？（B ） A 合约期限顺延至标的证券复牌

B 合约期限顺延,但从标的证券复牌日起计算的顺延期限与该笔合约中标的证券未停牌期间已计算的期限合计不超过六个月

C 合约期限不得顺延

D 没有明确规定

14 公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的,涉及该上市公司股票的处理原则为（A ）。

A 公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

B 公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票,但接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

C 公司接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票,也接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

D 以上说法均不正确

15 营业部留存的融资融券业务客户纸质资料（B ）。

A 与经纪业务客户资料分开，独立建档保管

B 与经纪业务客户资料合并保管

C 所有客户资料按日期装订 D 以上都可以 16 担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（C ）。

A 以每位客户的名义投票

B 按券商的意见以券商的名义投票

C 由券商收集客户的意见以券商的名义投票

D 不允许参加投票

17 以下关于投资者持有上市公司限售股份的规定,说法正确的是（D ）。

A 个人投资者持有上市公司未解除限售股份的,证券公司不接受该投资者融券

卖出该上市公司股票,但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金

B 个人投资者持有上市公司解除限售股份的,该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%

C 机构投资者持有上市公司未解除限售股份的,证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票,但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金

D 机构投资者持有上市公司未解除限售股份的,证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票,也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金

18 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（C ）

A 将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零

B 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零

C 将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零

D 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零 19 下列关于担保证券划转收费的说法正确的是（A ）。

A 担保证券划转暂不收费

B 担保证券划转按照10元/指令向投资者收取手续费

C 担保证券划转按照20元/指令向投资者收取手续费

D 担保证券划转按照30元/指令向投资者收取手续费

20 提高维持担保比例方式有哪些？（D ）

A 将追加的现金划入客户信用交易账户

B 将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户

C 自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务

D 以上全是 多选题

1 公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知

送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉（ABCD ）。

A 以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达

B 以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达

C 以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达

D 以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达 2 强制平仓的情形有哪些?（ABCDE ）

A Ｔ日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内未足额追加保证金，致使规定期限到期日（T+1日）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，Ｔ+2日进行强制平仓操作

B 融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平仓

C 客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或对应的上市公司被收购，且该收购以终止上市为目的，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为Ｔ日）后一个交易日内（Ｔ+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在Ｔ+2日进行强制平仓操作

D 出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止合同日次日强制平仓

E 公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓

3 公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？（ ABCDE）

A 补仓通知 B 平仓通知 C 合约（合同）到期通知

D 提前了结融资融券关系通知

E 偿还债务通知

4 客户存在下列哪些情形营业部不受理其融资融券业务的申请（ABCDE ）。

A 法律法规禁止参与融资融券业务的个人和法人

B 拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的个人和法人

C 公司股东及相关关联人

D 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、或具有重大违约记录的客户

E 存在到期未清偿债务的客户

5 以下哪些是推荐人的责职（ABCDE ）。 A 面对面向客户讲解合同条款

B 征信调查 C 客户推荐 D 通知送达 E 账户监控 6 以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（ABCD ）。

A 融资融券业务基本知识和法律法规

B 公司融资融券业务规则和流程

C 公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示

D 客户参与融资融券适当性原则和权益维护

E 推荐股票 7 以下关于融资融券客户回访，描述正确的是（BDE ）。

A 应进行新开客户回访

B 应进行存量客户回访

C 每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于10%

D 每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于15%

E 回访执行的制度是《经纪业务客户回访实施细则》

8 以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（ ABC）。

A 客户应向营业部申报其关联人

B 营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告

C 推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况

D 以上都不正确

9 客户向信用账户中划转现金50万元以及担保证券A市值50万元，担保品全部到账后首先融资买入标的证券B 20万元，之后又融券卖出标的证券C 20万元，不考虑证券市值的变化以及相关费用，以下说法正确的是（已知A证券折算率为0.4，B证券的融资保证金比例为0.7、C证券的融券保证金比例为0.8）： （BD ）

A 发生交易前，客户担保品价值100万元，保证金余额70万元

B 发起融资买入后，担保品价值120万元，保证金余额56万元

C 发起融券卖出后，担保品价值140万元，保证金余额60万元

D 发起融券卖出后，担保品价值140万元，保证金余额40万元 10 以下关于融券保证金比例，说法正确的是（ ABCD）。

A 是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例

B 公司可以根据客户资质情况、融券卖出标的证券风险状况设定差异化的融券保证金比例 C 融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%

D 客户信用资金账户内的现金按照1：1充抵保证金

11 以下关于息费计收，说法正确的是（ABCD ）。

A 各项息费如遇息费率调整，分段计算

B 融资利息按照客户实际使用资金的自然日天数计算，到期后自动结清

C 融券费用按照客户实际使用证券的自然日天数计算，到期后自动结清

D 逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之五计收 12 客户偿还资金负债的方式有哪几种？（ABC )

A 卖券还款 B 直接还款

C 强制平仓 D 自动“有钱就还”

13 下列关于担保证券划转的说法正确的是（BC ）。 A 担保证券划转当日实时到账

B 担保证券划转T+1日到账

C 担保证券划转可以撤单

D 担保证券划转不可以撤单

14 目前公司客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括（ABE ）。 A 融资利息 B 融券费用 C 固定额度占用费

D 未成交额度占用费

E 逾期罚息 15 下列关于客户授信额度调整的表述正确的是（ ABD ）。

A 公司对客户信用进行持续跟踪评估，客户无法满足原授信规模条件时，公司有权调整减少或停止客户授信额度并通知客户

B 当客户面临司法诉讼等危及客户授信安全情况时，应当在重新评估客户信用的基础上，决定是否调低或者中止对该客户的授信

C 客户提出申请调高授信额度须距离上次申请授信6个月以上

D 当客户申请调低授信额度时，客户可随时到营业部办理

判断题 1 客户签订合同后须在融资融券交易风险揭示书上签字确认。(错)

2 客户在签署合同时，必须提供准确的联络方式用于接受融资融券业务相关的通知和公告信息。（对）

3 通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。（对）

4 警戒类账户是指日终清算后维持担保比例小于补仓维持担保比例大于或等

于平仓维持担保比例的账户。（对）

5 客户提供的银行资产和证券资产证明须为同一日期。征信调查人员在审核上述客户资产证明时，应当防止当日发生的交易可能导致的资产重复计算情况。 （对）

6 外部信用属性评级因子是指公司通过外部征信平台查询到的银行等外部机构的过往信用记录，沪深交易登记结算公司的处罚记录和有可能影响信用状况的涉及民事、刑事、行政诉讼和行政处罚的特别记录。外部信用属性评级因子为扣分项，不在此项中为客户加分。 （对）

7 客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。（错）

8 客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。（对）

9 机构投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。 （对）

10 公司允许保守型客户参与融资融券业务。（错）

11 只有低洗钱风险等级的客户才能参与融资融券业务。（对）

12 客户提前部分偿还融资融券负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还。（对）

13 客户卖出信用账户内已开仓证券所得价款，应当优先偿还其融资欠款。 （对） 14 客户证券负债不包括权益补偿证券。（错）

15 客户263邮箱由营业部邮箱管理员负责分配。（对）

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