项目融资复习题

希望同学们呢下载后,认真复习。

第一章 绪论

判断题：

1．项目融资就是有限追索的企业融资。（ ）

2．项目融资适用于任何项目。( )

3．项目融资的融资成本较高。( )

4．项目的经济强度可以从两个方面来测量：一是项目未来的可用于偿还贷款的净现金流量；二是项目本身的资产价值。( )

5．项目融资的核心是资金结构。( )

6．项目公司不是独立的公司。( )

7．融资成本包括融资的前期费用和利息成本两个主要部分。

8．设计融资结构属于融资决策阶段。( )

9．项目融资比较着重借款人的“未来”，而公司融资比较看重借款人的“过去”。 多项选择题：

1项目融资模块包括：( )

A.投资结构 B．融资结构 c．资金结构 D．担保结构 E．组织结构

2．属于项目融资实施程序的是：( )

A.项目投资研究 B．初步投资决策 c融资谈判 D．项目最终决策 E签订融资合同

3．项目融资的参与者包括：

A.保险公司 B．贷款人 c项目设备／原材料供应者 D．项目产品的购买者 E．项目公司

4．项目融资与公司融资的区别在于：（ ）

A.追索性质不同 B．还款来源不同c．筹资渠道不同 D．担保结构不同E.贷款对象不同

5．项目融资的适用范围包括：（ ）

A.资源开发 B.公路项目 C.铁路项目D.制造业项目 E教育

6．项目融资的基本特征有：( )

A享受税务收益带来的好处 B. 实现资产负债表外融资 C.有限追索 D.项目导向 E.风险分担

7．贷款人的参与数目主要根据什么因素决定：（ ）

A追索程度 B．贷款的规模 c．投资方性质 D．项目的风险 E．东道国意向

8．项目融资的弊端包括；

A．较高的融资成本 B．风险分配的复杂性C.追索的不确定 D．增加了贷款人的风险 E.贷款人的过分监管

9．融资结构设计包括：( )

A选择融资方式 B．评价风险因素 C.选择银行D. 设计融资结构 E设计抵押担保结构10项目融资中可充当担保人的是:( )

A用户 B销售商 C.材料或设备供应商 D．政府机构 E.承包商

论述题：

1．试论述项目融资在中国发展的必要性和可能性。

2．结合实例，论述项目融资成功的关键。

第三章 项目的投资结构

判断题：

希望同学们呢下载后,认真复习。

1．任何项目融资都面临投资结构选择的问题。( )

2．项目投资结构的设计虽然是一个非常复杂的过程，但针对一个具体的投资项目，哪一种投资结构最优却有一个统一的标准和尺度。( )

3．如果项目出现财务困境的概率较小时，则可能会倾向选择契约型投资结构。( )

4．不同的投资结构，对利润的提取形式有不同的规定。( )

5．有限责任公司投资结构是一个按照公司法成立的与其投资者完全分离的独立法律实体。( )

6．契约合资结构从严格的法律意义上说，是一种法人实体。( )

7．契约型合资结构投资转让程序比较复杂，交易成本比较高。( )

8．合伙制结构也不是一个独立的法人实体，它只是通过合伙人之间的法律合约成立起来的，没有法定的形式，一般也不需要在政府注册。( )

9．信托基金结构是一种投资基金的管理结构，在投资方式中属于直接投资形式。（ ）

10合资协议只有在由两个或两个以上的投资者共同对项目进行投资时才有必要存 在。( )

多项选择题：

1．项目融资投资结构的影响因素包括：（ ）

A.项目大小B．项目风险和项目债务隔离程度C.资金规模D. 补充资本注入的灵活性 E.对税务优惠的利用程度

2．不同的投资结构，在财务处理上是不同的，这些不同主要体现在：( )

A.财务资料的公开披露程度 B投资者的意向C.政府要求 D财务报表的财务处理方法E合同规定

3下列关于公司型投资结构，说法正确的是：( )

A.合作双方共同组成有限责任公司 B．所有权分散C.共同经营、共负盈亏、共担风险

D．投资者对项目的现金流量可直接的控制 E.按照股份权利分配利润

4下列关于契约型投资结构，说法正确的是：（ ）

A根据合作经营协议结合B．一般通过成立项目管理委员会对项目实施C.单纯以“获取利润”为目的D．管理程序比较简单E.项目本身不必缴纳所得税

5下列关于合伙制投资结构，说法正确的是：（ ）

A合伙制结构在法律上比公司型结构复杂B.以获取利润为目的C.不需要在政府注册

D．处理不当，有限合伙制有可能被作为公司结构 E.需要在政府注册

6 下列关于一般合伙制投资结构，说法正确的是：（ ）

A.—般合伙制结构管理也较为灵活B在大型投资项目中很少采用一般合伙制结构c所

有的合伙人对于合伙制结构的经营、债务以及其他经济责任和民事责任均负连带的无限责任

D．融资安排比较复杂E．融资安排比较简单

7．下列关于有限合伙制投资结构：（ ）

A.不包括一般合伙人B只有有限合伙人C.包括至少一个一般合伙人和至少一个有限合伙人D．有限合伙人不能参与项目的日常经营管理E．有限合伙人只承担着与其投资比例相对应的有限责任

8．下列关于信托基金投资结构，说法正确的是：( )

A.信托基金结构是一种投资基金的管理结构，在投资方式中属于间接投资形式

B．信托基金结构是一种投资基金的管理结构，在投资方式中属于直接投资形式

C.信托单位持有人的责任是有限的，仅限于在信托基金中己投入和承诺投入的资金

D．信托基金中的项目净现金流量在扣除资产准备金和还债准备金以后都必须分配给信

希望同学们呢下载后,认真复习。

托基金持有人

E．信托基金中的项目净现金流量都必须分配给信托基金持有人

9．信托基金投资结构的要素包括：( )

A．信托单位持有人 B．政府 C.信托基金经理D．信托契约E．信托基金受托管理人

10．合资协议的主要条款包括：（ ）

A.用户协议B合资项目的经营范围条款 C.项目的管理和控制条款 D. 政府协议E不确定性的资本补充条款

论述题：

1．试论述常见项目融资投资结构形式的应用范围。

2．试论述影响项目融资投资结构的主要因素。

第四章 项目融资模式

判断题：

1． 项目发起人在融资中需要承担的责任和义务．商提供的担保的件质、金额和时间要求，主要取决于项目的经济强度和贷款银行的要求，是由借贷双方通过谈判决定的。( )

2．在项目外发建设阶段，贷款是有限追索性的：( )

3．贷款银行要求对项目的资产不一定拥有第一抵押权，但对于项目的现金流量具 有有效控制权。( )

4．发起人直接安排项目融资的模式主要适用于由发起人直接拥有项目资产并控制 项目现金流量的投资结构。( )

5．发起人通过项目公司安排融资的模式，不容易将融资安排成为非公司负债型融资。( )

6．“产品支付”模式在绝大多数情况下，只是产权的转移而已，而非产品本身的转移。( )

7．杠杆租赁融资可实现百分之百的融资。（ ）

8．BOT不会导致大量税收的流失。( )

9．BOT融资的实质．是把国家的基础产业项目建设和经营管理民营化。( )

10．资产组合中资产的数量较少或金额最大的资产所占的重过高有利于资产证券化。( )

多项选择题：

1．设计项目融资模式的基本原则包括：（ ）

A．争取实现资产负债表外融资 B．处理好融资与市场之间的关系C.争取适当条件下的有限追索融资D．实现项目风险的合理分担E．实现发起人对项目较少的股本投入

2．项目融资模式的结构特征包括：（ ）

A.在贷款形式方面的特征B在信用保证方面的特征C参与者方面的特征D在货币发放方面的特征E合同谈判方面的特征

3．在设施使用协议中确定使用费至关重要，—般来说，在确定使用费的金额时，应至少考虑以下因素：( )

A．项目生产运行成本 B．利息C．资本再投人费用 D．融资成本 E投资者的收益

4．无论采用哪种具体的融资模式，一般都离不外以下哪些操作类型：( )

A．在公司型合资结构中发起人共同出资成立项日公司、共同安排项目融资和建设

希望同学们呢下载后,认真复习。

B．由项目发起人直接安排融资，但面对的是同一个贷款银行和市场安排

C．由项目发起人各自独立地安排融资和承担市场销售责任

D．由项日发起人—“起安排融资和承担市场销售责任

E．在非公司型合资结构中，一个或一个以上项目发起人各自成立一个单一目的公司参与合资项目，安排项日融资和建设。

5．为了计算资源储量现值，一般需要确定以下哪些因素：（ ）

A已证实的资源总量 B.资源价格 C．资源税和其他有关政府税收 D通货膨胀率、汇率、利率和其他—些经济因素 E. 生产计划

6．BOT融资的操作程序包括：( )

A建设 B.经营 C.拆除 D拥有 E．转移

7．特许权协议的主要内容包括：( )

A.特许权的范围 B．合同义务的转让 C.项目的融资及其方式D．项目的经营及维护 E.能源供应条款

8．ABS融资的基本要素包括：( )

A标准化的合约 B．资产价值的正确评估 C.追索的不确定D．适用法律的标准化 E．可靠的信用增级措施

论证题：

1．试论述项目融资几种模式的特点及使用范围

2．BOT在中国的应用案例举证。

第五章 项目融资的资金选择

判断题：

1．一般来讲，项目融资的资金结构由股本资金和债务资金两大部分组成。( )

2．项目融资中的资金安排有一个确定的债务股本资金比例作为标准以供参照。

( )

3．投资者的股本资金是项目资金结构中使用期限最长的资金。（ ）

4．项目的股本资金成本是绝对成本，对投资者而言，它只是—种机会成本。而项 目的债务资金成本则是一种相对成本，它主要是指项目贷款的利息成本。( )

5．典型的股本资金的投入方式，就是认购公司的普通股和优先股。( )

6．准股本资金使投资者在利益分配上，所受的限制增加。( )

7．项目融资中的借款期限必须都是中长期。( )

8．国际银团的贷款资金一般来源于欧洲货币市场，利率以固定利率为主。( )

9．根据在租赁协议中承租人和出租人所承担的责任以及租赁期间资产的使用价值占该资产全部使用价值的比重，将租赁分为经营租赁和融资租赁两种基本类型。

( )

10．融资租赁又叫财务租赁，按照租赁的结构，财务租赁又可进一步分为直接租赁和杠杆租赁。( )

多项选择题：

1．在项目资金结构的确定过程中，主要应考虑哪些因素对项目资金结构的影响，多方权衡后才能合理确定；( )

A债务资金和股本资金的比例关系 B.融资结构C．项目资金的合理使用结构

D.担保结构 E税务安排对融资成本的影响

2．一个新建项目的资金计划至少包括以下哪些内容：( )

A．项目资本投资 B．利息 C．利润 D．投资费用超支准备金 E．项目流

希望同学们呢下载后,认真复习。

动资金

3．在美国市场上，可用来筹集股本资金的发行方式包括：( )

A．私人配售 B公开上市 C. 按144A条例发行 D．注册登记发行 E．项目公司

4．项目公司选择哪个市场进入取决于以下哪些因素：

A证券的种类B．证券规模 C．公司委托安排该发行的投资银行集团的配售能力D在市场中存在类似发行行业或机构E．该发行针对的投资者群体

5．与股本有关的债券有：( )

A.可转换债券 B.附有认股权证的债券 C. 零息债券D．以贷款担保形式作为准股本资金投入 E．其他

6．影响项目债务资金形式的基本因素有：( )

A债务期限的考虑 B．债务偿还的考虑C.债权担保的考虑 D．利率结构的考虑E. 债务规模

7．如何选择浮动利率、固定利率、还是浮动／固定利率需要考虑

A.追索程度 B.金融市场利率走向 C．投资方性质 D．项目现金流量的特征E.借款人控制融资风险的要求

8商业银行贷款典型的操作类型如下：( )

A．工程贷款 B．双货币贷款 C．定期贷款 D．转换贷款 E．抵押贷款

9．辛迪加银行贷款的经理集团分为：（ ）

A．总经理 B．经理人 C.协同经理人 D．首席经理人 E．经理助理

10．信用评级机构将考虑以下哪些因素来评级： ( )

A.主权风险 B.货币风险 C．政治风险 D．法律风险E．项目产品市场风险

第六章 项目担保

判断题：

1．担保是债务人提供履行债务的特殊保证，是保证债权实现的一种法律手段。（ ）

2．项目完工担保的担保义务多数是第二位的法律承诺。（ ）

3．政治风险实际上常常落在政府身上。（ ）

4．不动产物权担保中的不动产指土地、建筑物等难以移动的财产。在项目融资中，其不动产仅限于项目公司的不动产范围内，而不包括或仅包括很少部分项目发起人的不动产。( )

5．一般地，在项目融资中，只能有一个银行账户。( )

6．在项目融资中，与无形动产担保相比，有形动产但保的意义更大些。( )

7．直接担保具有直接性和无条件性。( )

8．资金缺额担保的主要目的是保证项目正常运行所必需的最低现金流量，即具有至少能支付生产成本和偿还到期债务的能力。( )

9．意向性担保仅是一种道义承诺，但有法律后果。( )

10．东道国政府在项目融资中扮演的角色是间接的、不重要的。( )

多项选择题：

1．担保物权包括：（ ）

A．抵押权 B．安慰信 C. 保证据 D. 留置权 E. 认质押权

2．担保人主要包括：（ ）

A. 商业担保人B．工程承包公司C.项目发起人D.风险管理E．产品购买者或用户

希望同学们呢下载后,认真复习。

3．项目融资中的物权担保按物的性质不同可分为：（ ）

A.动产物权担保 B.不动产物权担保 C. 固定担保 D.浮动担保 E．项目公司 4无形动产物权担保中的无形动产包括：( )

A．项目发起人取得的各种协议和合同 B. 特许权协议 C.银行账户 D．股份和其他保函 E. 保险单

5．设押保证形式包括：( )

A. 固定设押 B.债务承购保证 C.单纯的技术完工保证 D.完工保证基金 E.浮动设押

6．项目信用担保可以划分为：( )

A. 意向性担保 B．资源风险 C. 直接担保 D．经营管理风险 E.间接担保

7．由项目工程承包公司提供的完工担保，主要种类包括：（ ）

A．投标保函 B．履约保函 C. 预付款保函 D．留置金保函 E. 维修保函

8．提供意向性担保的主要方法有：( )

A. 消极担保 B．东道国政府的支持 C. 安慰信 D首席经理人 E.交叉担保

9．对贷款人表示的支持一般体现在：( )

A. 主权风险 B．经营支持 C. 不剥夺项目资产 D．提供资金 E．项目产品市场风险

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