银嘉财富薪酬及绩效考核方案V3.0(2)

薪酬及绩效考核方案

第一章：总则

第二章：管理架构与工作职责 第三章：薪资管理 第四章：考核管理 第五章： 释义

第一章 总则

第一条:本办法的宗旨与根据

为适应公司发展战略需要，健康有序发展理财业务队伍，构建具有竞争力的薪酬体系，和科学灵活的考核体系，为公司打造一支高专业、高技能、高素质、高忠诚度、高道德水准的销售队伍，在管理上实现差异化、灵活性。

第二章 管理架构及工作职责

公司组织架构及岗位编制 第二条 ：工作职责： 营业部经理

1.根据公司的战略和销售计划，在区域范围内形成相应的销售策略，并确保有效执行,完成公司制定的销售计划，达成团队业绩； 2.负责对团队人员招募，进行培训与指导；

3.负责管理团队理财顾问的业务活动，并提供专业的辅导与训练； 4.协调、管理团队成员间的良性竞争；

5.根据一线工作销售人员的反馈，向上级领导提出产品及流程优化建议；

6.负责完成总部领导交办的其它事项。 团队经理：

1. 根据公司的战略和销售计划，形成相应的销售策略，并确保在城市范围内有效的执行； 2. 负责带领团队销售公司制定的财富管理产品，开发拓展财富管理客户； 3. 负责带领团队向客户提供专业理财规划与投资建议，完成团队销售业务指标； 4. 负责管理本团队人员的业务活动，组织实施团队人员的招募与甄选、辅导与培训、督导与考核等工作；

5. 确保团队成员明确工作进度及个人目标，建立与健全团队各项管理制度； 6. 完成工作报告及相关的业务汇报工作。

员工：

1、负责为公司开发潜在客户；

2、为客户建立、提供专业的资产管理服务； 3、为客户提供专业的账户管理及最新的市场信息；

4、客户差别化服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵客服务，为一般客户提供基础服务。

5、建交客户档案，并进行跟踪服务； 6、有效管理营销团队

7、制定本部门工作操作流程及部门计划

8、相互配合，完成部门指标以及公司交办其他事项。

一、试用期：员工试用期为2个月；当月15日（含15日）前入职，当月进入考核期；当月15日后入职，次月计入考核期。

1、 新机构组建期：新机构组建期为1个月；机构开业次月1日进入组建期。 2、自然季度：每年3月、6月、9月、12月。

第三章 薪资管理

第六条：员工薪酬结构

员工薪酬结构主要由基本工资、绩效工资和提成三部分组成。 第七条：员工提成与薪酬计算期限

员工提成与薪酬按月计算，具体期限为每月至月底,员工薪资提成按阶梯浮动制。 第八条：1，业务部薪酬标准

第九条：绩效工资定薪标准

1、 第一个月完成对应业绩的50%，予以全部发放 2、 第二个月完成对应业绩的70%，予以全部发放 3、 第三个月完成对应业绩的100%，予以全部发放

4、 转正后的员工，如果连续两个月不达标，自动降一级别，对应的绩效不予发放。

第四章 考核管理

第十条：理财顾问、理财经理考核指标（单位：万元）

第十一条：团队经理考核指标（单位：万元）

第十二条：营业部经理考核指标（单位：万元）

第十四项 业绩折算标准

1、 所有业绩 统计标准均以折算后的业绩为计算依据

2、 BV任务完成率（%）=当月个人累计绩效业绩总量/当月任务绩效业绩 3、BV业绩统计标准=进款业绩* 折算系数

第十五项员工提成（销售人员提奖不变） 1、 业绩以折算后的BV为提成依据 2、 团队经理计提所辖团对成员业绩提成

3、 营业部经理计提所辖团队业绩提成

第十六条：员工转正、晋升、降级管理标准

一、个人晋升、维持、降级标准

1、按照个人季度考核指标，达成季度考核指标80%~100%（含100%），维持原职级 2、按照个人季度考核指标，达成季度考核指标大于等于120%以上，晋升上一级 3、按照个人季度考核指标，达成季度考核指标60~80%（不含80%）之间，降级一级 4、初级理财经理不再有降级处理，直接劝退

5、考核期间，按照个人季度考核指标，达成季度考核指标150%以上，可晋升2级，最高资深理财师职级

二、团队经理晋升、维持、降级标准

1、按照所辖团队季度考核指标，达成季度考核指标80%~100%（含100%），且人力

最低5人，维持原职级不变，完成上级对应业绩要求的，自动晋升一级 2、按照所辖团队季度考核指标，达成上级对应季度考核指标，可晋升上一级 3、按照所辖团队季度考核指标，达成季度考核指标60~80%（不含80%）之间，且人力最5人或低于5人，降级处理 三、营业部经理晋升、维持、降级标准

1、按照所辖团队半年度考核指标，达成半年度考核指标大于等于80%~100%（不含100%）之间，且人力不低于15人，维持原职级不变，达成率超过100%不足120%者维持原职级不变

2、按照所辖团队半年度考核指标，达成上一级业绩指标的，且人力不低于30人，可晋升上一级

3、按照所辖团队半年度考核指标，达成半年度度考核指标60~80%（不含80%），且人力人力最5人或低于5人，降级处理

4、初级营业部经理降级，直接降到初级团队经理 四、城市经理晋升、维持、降级标准

1、按照所辖团队年度考核指标，达成年度考核指标大于等于80%~100%（不含100%）之间，且人力不低于30人，维持原职级不变；达成率超过100%不足120%者维持原职级不变

2、按照所年度考核指标，达成年度考核指标大于等于200%以上，且人力不低于30人，可晋升上一级

3、按照所辖团队年度考核指标，达成年度考核指标小于60%，且人力小于等于30人，降级处理

4、初级城市经理达到降级标准，可视工作实际情况予以维持原职级，如重组、人事调

整等原因导致业绩、人力不达标，可酌情处理

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