反洗钱知识考试精选题库

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单选题题库

1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中国人民共和国反洗钱法》，自( )起实施。 A、2007年4月28日 B、2006年10月31日 C、2006年11月14日 D、2007年1月1日 {D}

2、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人大常委会第二十四次会议于( )通过了《中国人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起实施。

A、2007年4月28日 B、2006年10月31日 C、2006年11月14日 D、2007年1月1日 {B}

3、根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全( )制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、反洗钱培训 B、客户身份识别 C、客户背景调查 D、反洗钱监控 {B}

4、根据《反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，( )。 A、可以用于民事诉讼 B、只能用于反洗钱行政调查 C、未经当事人允许，不得用于任何用途 D、只能用于反洗钱刑事诉讼 {B}

5、根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当( )。

A、对举报人和举报内容保密 B、对举报人适当表彰和嘉奖 C、将举报人列为出庭证人 D、就举报内容向被举报人求证

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{A}

6、根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门设立( )，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

A、反洗钱信息中心 B、反洗钱监测分析中心 C、反洗钱局 D、反洗钱调研员 {A}

7、根据《反洗钱法》，( )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、出入境管理局 B、航空公司 C、海关 D、旅行社 {C}

8、根据《反洗钱法》，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，( )。

A、处以20万元以上，50万以下罚款 B、不予批准 C、应协助其完善内部控制制度 D、延长其筹建期 {B}

9、根据《反洗钱法》，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、法律顾问 B、办公室主任 C、法人代表 D、负责人 {d}

10、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等( )时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 A、长期金融服务 B、所有交易

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C、一次性金融服务 D、指定交易 {C}

11、根据《反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、同时对代理人和被代理人 B、仅代理人

C、仅被代理人 D、代理人和被代理人任何一方 {A}

12、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、应对受益人 B、可选择对受益人

C、无需对受益人 D、对非法定受益人的受益人 {A}

13、根据《反洗钱法》，金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的，应当重新识别客户身份。选出错误的一项。 A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、合法性 {D}

14、根据《反洗钱法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、金融监管机构 B、第三方 C、客户 D、该金融机构 {D}

15根据《反洗钱法》，在( )，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

A、任何时刻 B、业务关系存续期间 C、最近一次发生业务关系时 D、业务关系终止5年内

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{B}

16、根据《反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。 A、1年 B、3年 C、5年 D、10年 {C}

17、根据《反洗钱法》，调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( )，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、一人 B、二人

C、三人 D、当地反洗钱行政主管部门规定的人数 {B}

18、根据《反洗钱法》，调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，( )。 A、金融机构可要求事后补发调查通知书

B、金融机构可联系反洗钱行政主管部门，以确认来人身份 C、金融机构有权拒绝调查

D、金融机构有权选择部分调查项目 {C}

19、根据《反洗钱法》，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经( )批准，可以采取临时冻结措施。

A、当地公安机关负责人 B、帐户资金托管的金融机构负责人 C、外汇管理部门负责人 D、国务院反洗钱行政主管部门负责人 {D}

20、根据《反洗钱法》，临时冻结不得超过( )。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( )内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

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A、24小时 B、48小时 C、7天 D、15天 {B}

21、根据《反洗钱法》，( )根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、国务院反洗钱行政主管部门 B、外交部 C、公安部 D、海关总署 {A}

22、根据《反洗钱法》，反洗钱国际合作中，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由( )依照有关法律的规定办理。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、司法机关 C、外交部 D、海关总署￥ {B}

23、根据《反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分，选出错误的一项( )

A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； D、接受被调查金融机构礼物宴请的。 {D}

24、根据《反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对( )给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。选出错误的一项。( ) A、直接负责的董事 B、高级管理人员

C、其他直接责任人员 D、反洗钱工作领导小组成员

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{D}

25、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处( )罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上二十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上一百万元以下 {C}

26、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的处以罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处( )罚款：

A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上二十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上一百万元以下 {A}

27、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，致使洗钱后果发生的，处( )罚款，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 A、二十万元以上五十万元以下 B、五十万元以上一百万元以下 C、五十万元以上五百万元以下 D、一百万元以上五百万元以下 {C}

28、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款；

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A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上二十万元以下 C、五万元以上五十万元以下 D、五十万元以上一百万元以下 {C}

29、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构( )。

A、撤换主要负责人 B、对该金融机构进行接管

C、责令解散 D、责令停业整顿或者吊销其经营许可证 {D}

30、根据《反洗钱法》，《反洗钱》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的( )以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。不包括以下哪一个？

A、政策性银行 B、商业银行 C、典当行 D、保险公司 {C}

31、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自( )起施行。 A、2007年11月6日 B、2006年10月31日 C、2006年11月14日 D、2007年1月1日 {D}

32、( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国人民银行 B、中国人民银行反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民检察院 {A}

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33、( )根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。 A、中国人民银行 B、中国海关 C、外交部 D、公安部 {A}

34、金融机构及其分支机构应当依法建立健全( )，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱培训制度 C、大额及可疑交易报告制度 D、内部审计制度 {A}

35、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映( )交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 A、一定金额以上 B、每笔 C、现金 D、可疑 {B}

36、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A、传真形式 B、电话形式 C、正式发文形式 D、书面形式 {D}

37、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )和当地公安机关报告。 A、中国人民银行反洗钱信息中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心 {B}

38、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构的境外分支机构应当遵循( )反洗

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钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。 A、我国 B、金融机构总部

C、驻在国家或者地区 D、国际金融共同行动组织 {C}

39、根据《金融机构反洗钱规定》，对可疑交易经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( )报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行总行 {C}

40、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构区别不同情形，建议银监会、证监会或者保监会采取下列措施，选出不正确的一项( )

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

D、对金融机构进行接管 {D}

41、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自( )起施行。

A、2008年1月1日 B、2007年8月1日 C、2006年10月31日 D、2007年1月1日 {B}

42、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应

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的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、保守客户秘密 B、遵纪守法 C、了解你的客户 D、诚信服务 {C}

43、金融机构应当按照( )的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。选出不正确的一项 A、安全 B、完整 C、保密 D、简要 {D}

44、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经( )的批准。 A、高级管理层 B、中国人民银行 C、外交部 D、公安部 {A}

45、对于单个被保险人保险费金额( )以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 {B}

46、对于保险费金额( )以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他

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身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 {D}

47、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为( )以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 {A}

48、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为( )以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元 {A}

49、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应( )来自于其他国家（地区）的客户。 A、高于 B、低于 C、等同于 D、区别于

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{A}

50、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )年进行一次审核。 A、半 B、一 C、二 D、五 {A}

51、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应( )。 A、反复提醒其更新 B、上报中国人民银行 C、协助客户更新 D、中止为客户办理业务 {D}

52、金融机构应当保存的交易记录包括关于( )交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A、特定客户的 B、每个客户的第一次 C、每笔 D、一定金额以上 {C}

53、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )。

A、半年 B、一年 C、五年 D、十年 {C}

54、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在五年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应( )。 A、保存期届满后销毁

B、将其保存至反洗钱调查工作结束

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C、保存期届满后转交给调查机构 D、将保存期增加一年 {B}

55、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交( )。 A、中国人民银行 B、当地档案局

C、银监会、证监会或者保监会指定的机构 D、当地公安机关 {C}

56、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务( )《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 A、适用 B、不适用 C、可选用 D、不可选用 {B}

57、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。 A、1 B、3 C、5 D、7 {C}

58、金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、1 B、3 C、5 D、7 {C}

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59、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、1 B、5 C、10 D、15 {C}

60、单笔或者当日累计( )以上的现金收支应当向中国反洗钱监测分析中心报告：

A、人民币交易1万元以上或者外币交易等值1千美元 B、人民币交易2万元以上或者外币交易等值2千美元 C、人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元 D、人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元 {D}

61、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( ) A、仅提交大额交易报告 B、仅提交可疑交易报告

C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 D、不报告 {C}

62、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当。 A、按照标准较低的提交 B、按照标准较高的提交 C、分别提交大额交易报告 D、自行选择任一标准提交 {C}

63、《大额及可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指 A、1个工作日以内

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B、5个工作日以内，含5个工作日 C、10个工作日以内，含10个工作日 D、1个月以内 {C}

64、《大额及可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指 A、一周以上 B、一月以上 C、一年以上 D、三年以上 {C}

65、《大额及可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指

A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续7天以上 D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续7天以上￥ {A}

66、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于（ ）通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006年6月25日 B、2006年10月31日 C、2006年11月14日 D、2007年1月1日 {B}

67、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、保险业监督管理委员会 B、公安部

C、中国人民银行 D、证券业监督管理委员会 {C}

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