国际金融 Microsoft Word 文档

一、 名词解释：第一章：1、国际收支（balance of payment）:The bridge that links all the separate parts of

international economics is the balance of payment The balance of payments is a certain period of all countries in economic exchanges between the system of currency. 2、国际收支平衡表（balance of payment statement）：是指在一定时期内（通常是一年）一国与世界其他国家的经济体系所发生的国际收支按特定账户分类和复式记账原则货币记录的统计报表。 第二章：3、汇率（exchang rate） 4、即期汇率（spot rate）：又叫现汇汇率，用于外汇的现货买卖，是买卖双方成交的在两个营日内，本租外汇交割的所使用的汇率。 5、远期汇率（forward rate）：也称期会汇率，用于外汇定期交易和期货买卖，是买卖事先的，据以在未来某一时间进行交割的汇率。

6、固定汇率制度（fixed exchange rate）：基本固定的波动幅度控制在一定范围以内的两种货币之间的汇率。 7、浮动汇率制度（floating exchange rate system）：自由浮动汇率又称清洁浮动，政府对汇率波动不采用任何干预措施，汇率基金由外汇市场的供求状况自行决定、自行调整。管理浮动汇率又称肮脏浮动是指政府通过外汇市场买卖等手段干预外汇行情的变动和走向，外汇汇率变动由市场外汇供求状况和政府干预行为共同决定。

8、套汇（arbitrage）：是指利用国一时刻不同市场上的汇率差异，通过买入和卖出外汇而取得无风险利润的行为。其实质是低买高卖。

第三章：9、套期保值（hedging）65 10、外汇投机（speculating）66

11、外汇期货（foreign exchange futures）：是指外汇买卖双方在有组织的交易场所为以公开叫价的方式（汇率）买入或卖出标准交割数量的某种外汇。

12、外汇期权（foreign exchange options）也称货币期权，指合约购买方向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内，按约定汇率（即执行汇率）买进或卖出一定数量的外汇资产的选择权。 13、汇率风险（exchange rate risk）：又称外汇风险，是指一个经济实体、组织或个人，因其在国际经济贸易或金融活动中，以外币计价的资产与负债，因汇率变动而引起的价格上升或下跌而引起的损失。 第四章：14黄金输送点（gold transport point）：指汇率上涨或下跌的边界，在上涨或下跌超出这个世界时，就会引起黄金的输入或输出，从而起到调节汇率的作用。 15、铸币平价（mint par）：是汇率决定基础，两个实行金币本位制的国家的货币所含有形黄金之比。 第五章：16、国际储备（intornational reserve）：是一国货币表面为弥补国际收支逆差，维持本国汇率稳定以及进行国际支付而持有的国际间可接受的资产。 二、问题：第一章：1、简述国际收支平衡的特征：（summarize the daracteristics of the balance of payment statement）国际收支是一个流量指标；记录是一个国家的居民与非居民之间的发生的经济交易；国际收支不是以支付为基础而是以交易为基础的系统形式来记录，国际收支记录是全部的经济交易。 2、简述国际收支平衡表的记账法则：（summarize theaccouting principles of payments statement）借记用“-”表示，记录资金（外汇）的流出，贷记用“+”表示，记录资金（外汇）的流入；贷记项目，货物和服务的出口收益收入，贷记的无偿援助，金融负载的增加，金融资产减少；借记项目。货物和服务进口，收益支出对外提供无偿援助，金融资产的增加和金融负载的减少；官方储备增加用借记，减少贷记。 3、国际收支的会计处理：

第二章：4、根据《外汇管理条例》外汇包括哪些？（according to exchange control of people republice of china.what sorts does foreign exchange contain?）外国货币，包括纸币、铸币；外汇支付凭证，包括票据、银行存款凭证。邮政储蓄凭证；外汇有价证券，包括政府债券、公司债券和股票；特别提款权；其他外汇资产，即各种外币数量收益，包括股息、利息、红利等。

5、什么是外汇市场？外汇市场有什么功能？(what is foreign exchange markct ?what is the functicns of foreign exchange markct?)：从事外汇交易的市场，包括有形市场和无形市场。功能：反映和调节外汇供求；形成外汇价格体系；实现购买力的国际转移；提供外汇资金融通；防范汇率风险。

第三章：6、简述决定外汇期权、期权费的因素（summarize the factors deciding the change of foreign exchange options）

7、外汇期货有什么特征（what are the daracteristics of foreign exchange futures）：交易合约标准法；交易结算集中化；市场流动性高；价格形成和波动限制规范化；履约的保证；投机性强。

8、远期汇率的计算：升贴水法：升水(premcium)，贴水(discount)；点数法30/50;50/30。

9、几种套期保值方法的比较：看涨期权（call options）看跌期权（pu options）远期合约套期保值（forward contract hedging）期权套期保值（option hedging）协议汇率/执行汇率（agreement exchange rate）期权费（option change）进口商：买入远期合约，卖出看跌期权（call options）（+期权费）出口商：卖出远期合约，买入看跌期权（put options）（—期权费）

第四章：10、简述影响汇率变动的因素（summarize the factors influencing foreign exchange rate）：影响汇率变动的长期因素：经常项目差额；通货膨胀率；经济实力：影响回来变动：利率；各国的汇率政策及对市场的干预；投机活动与心理预期；政治和突发因素；

11、货币贬值对国内物价有什么影响（what is the influence of devalueation on the domestic price）：货币贬值

可能抬升物价水平；货币贬值具有明显的保护国内产业的作用；货币贬值提高进出口的价格，应防其竞争力，有利于本国进口替代产业发展；货币贬值增加出口而减少进口为收入增加和扩大就业创造条件；货币贬值有利于扩大出口，使出口部门利润增长很快，生产资源就从其他部门转向国际贸易部门。

12金币本位制下的汇率是如何波动的（plencse demonstrate the real exchange rate under gold coin standard syatem）在金币本位时期，两国货币之间的实际汇率，足以铸币评价为中心，以黄金输出点为上界，以黄金输送为下界而上下波动。

第五章：13、什么是特别提款权？它有什么特征？（please exploin special drawing rights?and what is its charnteristics?）：是IFM于1969年为解决布林 ?赖森林体系下国际储备不足而创设的一种储备资产被称为”纸黄金”。

14、什么是普通提款权？它由几部分组成？（please explain IMF reserve position and what is it made of? ）指在IMF的储备头寸，它是IMF组织成员国在基金组织存放和调用的头寸（资金）。第一部分：成员国的IMF缴纳份额中，25%的黄金或可兑换货币；第二部分：成员国在满足其他成员国债务而使用的本国货币。第三部分：IMF对该国借款的净额。

15国际储备有什么作用？（what are the functions of international reserve?）1.调节国际收支的平衡；2通过汇率政策支持本国经济；3增加本国资信，是本国对外举债和偿债能力的来源；4预测外汇市场，维持汇率的稳定。

三、计算：第三章：1、根据买入价、卖出价核算外汇买卖金额 2、计算交叉汇率（公式法、推导法）

公式法 例：已知 CAD/USD=0.9395/408 GBP/USD=1.8565/82 求 GBP/CAD？

GBP=CAD1.8565/0.9408=CAD1.9731 GBP=CAD1.8582/0.9395=CAD1.9779 GBP/CAD=1.9731/79

推导法 已知 USD/CHF=1.0485/96 USD/EUR=0.6652/65 求EUR/CHF=?

1求EUR的买入价

买入EUR卖出CHF a 买入EUR卖出 USD：usd1=EUR0.6665 b买入USD卖出CHF：USD1=CHF1.0485

得到 EUR0.6665=CHF1.0485 EUR=CHF1.0485/0.6665=CHF1.5731 2求EUR的卖出价

卖出EUR买入CHF a卖出EUR买入USD : USD1=EUR0.6652 b卖出USD买入CHF：USD1=CHF1.0496

得到 EUR0.6652=CHF1.0496 EUR1=CHF1.0496/0.6652=CHF1.5779 综上 EUR/CHF=1.5731/79

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