保险公司分支机构筹备指南

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A人寿保险股份有限公司 B分公司分支机构筹备指南

A人寿保险股份有限公司B分公司

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序言

公司分支机构的设臵是公司健康发展的重要标志和保证，为使

公司分支机构的设臵进一步规范和提高工作效率，B分公司特制定《A人寿保险股份有限公司B分公司分支机构筹备指南》（以下简称指南）。

本《指南》以《A人寿分公司筹建手册》、《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设臵管理规定（试行）》、《A人寿保险股份有限公司分支机构筹建操作指引》为基本原则。本《指南》详细介绍了分支机构设臵的各项规定流程、及过程中的各项格式文件。

本《指南》为B分公司机构设臵工作中的具体操作指南，希望能给各分支机构的机构筹建工作提供积极的帮助。由于中国保监会对机构设臵工作的规定会经常调整，再加上我们的水平和认识有限，恳请各位同仁对本《指引》不完善的地方提出宝贵的意见，以利我们作进一步的修定和完善。

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上篇：审批、验收、开业流程

第一部分新筹分支机构设立审批流程

一、中心支公司申请筹备流程二、营销服务部申请筹备流程第二部分总公司机构验收开业流程

一、中心支公司开业申请验收流程图二、营销服务部开业申请验收流程图第三部分保监局验收、批准开业流程

一、中心支公司向保监局申请开业验收流程图二、营销服务部向保监局申请开业验收流程图第四部分办理工商、税务手续第五部分办理机构代码

第六部分上报格式材料样本（附件）

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下篇：分公司筹建中具体工作指引

第七部分分公司关于培训的安排及规定

一、筹建启动前内勤骨干培训二、筹建中内勤培训三、筹建中外勤培训

第八部分分公司各部门关于筹建的事项、规定、流程一、营销部事项、规定、流程二、运营部事项、规定、流程三、人事行政部事项、规定、流程四、财务部事项、规定、流程五、企划发展部事项、规定、流程第九部分相关规定（附件）

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第一部分

新筹分支机构设立审批流程

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中心支公司筹备流程

责任部门

操作流程

新筹中心支公司

提交筹备申请

分公司人事行政部\\

审批总公司机构发展部

批复开始筹建

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相关文件、材料样本

注：在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进行上报

标题字体：2号方正小标宋

内容字体：仿宋3号数字用New Roman

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附件 1

保A分发“200X”X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于筹建BB中心支公司的请示

总公司∶

根据《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设臵管理定》，我公司拟筹建YY中心支公司并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。

特此申请，请予以批准

附件：1.筹建中支可行性分析报告 2.中支筹建负责人简历

3.三年业务发展规划 4.资源配臵简要方案

二○○X年XX月XX日加盖公章

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附件 2

保复[200X] XX号

关于同意筹建BB中心支公司的批复

AA分公司：

你公司《关于筹建BB中心支公司请示》（合保发“200X”X号）已收悉，经研究决定，同意你公司筹建BB中心支公司。 BB中心支公司筹建期为三个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复

二○

○X年XX月XX日加盖公章

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附件 3

保A分发“200X”X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于筹建BB中心支公司CC营销

服务部的请示

总公司∶

根据《A人保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设臵

管理定》我公司拟筹建BB中心支公司CC营销服务部并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准

附件：1、筹建中支可行性分析报告 2、中支筹建负责人简历

3、三年业务发展规划 4、资源配臵简要方案

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

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附件 4

合保复[200X] XX号

关于同意筹建BB中心支公司CC

营销服务部的批复

AA分公司：

你公司《关于筹建CC营销服务部请示》（合保发“200X”X号）已收悉，经研究决定，同意你分司筹建CC营销服务部。 BB中心支公司CC营销服务部筹建期为两个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复

二○○X年XX月XX日

加盖公章

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附件 5

保A分发“200X”X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于对BB中心支公司开业验收的请示

总公司：

根据中国保监会和总公司有关机构设臵的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：

一、BB中心支公司设立的可行性报告

二、BB中心支公司负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定

三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；

五、设备配臵，职场租赁合同。

特此申请，恳请验收

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

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附件 6

保复[200X] XX号

关于同意BB中心支公司开业的批复

AA分公司：

你公司《关于对BB中心支公司开业验收的请示》（合保A分发[200X]XX号）已收悉。经总公司验收小组对BB中心支公司验收，认为你公司BB中心支公司的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意BB中心支公司开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。此复

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

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附件 7

保A分发“200X”X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于对BB中心支公司CC营销服

务部开业验收的请示

总公司：

根据中国保监会和总公司有关机构设臵的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：

一、CC营销服务部设立的可行性报告

二、负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；

五、设备配臵，职场租赁合同。特此申请，恳请验收

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

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附件 8

关于同意BB中心支公司CC营销

服务部开业的批复

AA分公司：

你公司《关于对CC营销服务部开业验收的请示》（合保A分发[200X]XX号）已收悉。经总公司验收小组对CC营销服务部验收，认为你公司BB中心支公司CC营销服务部的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意CC营销服务部开业。

请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。

此复

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

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第七部分

分公司关于培训的安排及规定

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筹建启动前内勤管理骨干培训

日期部门项目时间备注第一天人事行政部、分公司各部门整体培训财务部、运营、企划、营销、培训、保费、银代、团险第二天营销部 1、人事行政部、财务部 PPT资料、运营、营销、准备培训各1小时 2、企划、保费、银代、团险各30分钟实习及学习：1、架构与聘才培训全天 2、筹备人员设计拟筹架构和聘才费用 3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请 4、营销部参观学习实习及学习：1、产品培训 2、新筹机构培训班开设及相关规定 3、培训部参观学习全天 PPT资料准备第三天培训部 PPT资料准备人事部第四天实习及学习：1、人事架构及相应规定上午 2、OA流程学习 3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习 4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习实习及学习：1、财务报销流程学习 2、财务相关规定学习 3、针对以上内容进行实际模拟操作和学习下午 PPT资料准备财务部 PPT资料准备第五天运营部实习及学习：1、筹建中运营相关内容上午学习 2、筹建中运营相关内容模拟筹备负责人制作详细的筹建行事历下午企划部织，各业部门行审核总经理面谈。

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筹建中内勤培训

一、人员引进期

筹建前3-6个月二、机构筹建启动

1、安排筹备组成员到分公司学习，与分公司领导及部门长进行初步会谈。（牵头部门：企划发展部）

日期 9：00-9：20 部门项目第一天上午企划发展 20分钟新机构筹建介绍和在分公司部期间学习安排时间备注 9：20-9：40 人事行政 20分钟筹建中有关人事行政方面的介绍部 9：40-10：10 财务部 30分钟筹建中有关财务方面的介绍 10：10-11：40 营销部 90分钟筹建中有关营销方面的介绍第一天下午 14：00-15：00 培训部 60分钟筹建中有关培训方面的介绍 15：00-15：30 15：30-15：45 15：45-16：00 16：00-16：15 运营部保费部银代部团险部 30分钟 15分钟 15分钟 15分钟筹建中有关运营方面的介绍公司有关保费续期方面的介绍筹建中有关银代方面的介绍筹建中有关团险方面的介绍沟通整理相关问题及事项三级机构筹备涉及 16：15-16：45 企划发展 30分钟部

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2、安排筹备工作学习会，各部门长针对筹建机构的管理、支持、流程等内容的培训。（牵头部门：企划发展部）

日期时间部门项目备注上午第一天下午第二天上午下午上午第三天 1、业管：包括业务员佣金于聘才津贴的 PPT授课发放，考勤扣款和保单品质管理等； 2、人管：包括业务员上岗、考核晋升、离职手续的办理等；营销部 3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构 PPT授课方案的设计与申请 4、日常业务推动和追踪体系的学习； 5、营销部参观学习 1、产品培训 PPT授课 2、基本法培训 3、早夕会组织与经营培训培训部 4、基础管理与阶段性职场布臵 5、新筹机构培训班开设及相关规定 PPT授课 6、培训部参观学习 1、人事架构及相应规定 2、OA流程学习 3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政人事行政部方面其他内容及规定学习 4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习 1、财务预算与报销流程学习 2、财务相关规定学习 PPT授课下午财务部 3、针对以上内容进行实际模拟操作和演练上午第四天下午 1、风险管理相关内容学习运营部 2、一柜通岗相关事项学习 3、筹建中运营相关内容模拟 1、数据报送的规定与要求；企划部 2、分析报告的撰写技巧总经理室面谈与考核 PPT授课面谈 3、协助筹备前借款。（财务部门）

4、协助领取公司宣传资料。（行政人事部门）

5、协助各项资料的准备。（企划部牵头，各专业部门办理） 6、安排筹备负责人制定详细的筹备工作行事历，并协助其与各

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部门进行行事历事项、时间和规定等的沟通。（企划部牵头，各专业部门办理）

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筹建中外勤培训事项、流程、规定

一、培训管理 1、A培训体系与特色

2、分公司培训部岗位说明书和工作分工 3 各层级外勤人员的培训体系 4、新人育成体系纲要

5 新筹机构培训硬件设施标准

二、培训管理制度（具体材料参见附件） 1、保险代理人从业资格考试管理暂行规定 2、个险业务人员培训管理纲要 3、培训教材管理办法 4、学员培训纪律管理规定 5、训练专员从业守则

6、学员培训成绩考核作业规定 7、营销培训档案管理规定

三、培训班标准材料（具体材料参见附件） 1、新人入职教育培训班标准材料 2、新人销售基础训练培训班标准材料 3、引进业务主任培训班标准材料 4、转正培训

5、培训班操作公共资料 6、教学音乐

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分支机构组织培训班业务流程图

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新人育成体系流程

（一）标准操作流程

报名，上交相关资料、培训费新人入职教育（2天）代理人资格考试培训（5天）新人销售基础训练（5天）新人成功销售训练（3天）转正强化训练（5个半天）新人销售实务训练（30天）转正强化训练可以根据机构实际情况针对三个月还没有转正的新人举办，不作统一要求。

（二）过渡阶段流程

考虑到目前A的现状，目前执行标准操作流程尚存在一些困难，允许各机构执行过渡阶段的新人育成体系流程。

报名，上交相关资料、培训费收取新人班（新人入职教育销售基础训练合并举办）（5天）代理人资格考试培训（5天）

注：如果有条件可以按照标准化的模式将入职教育与销售基础训练分开举办；新人销售实务训练组织培训至少要保证10个半天，条件允许最好延长至15个半天。

新人成功销售训练（3天）新人销售实务训练（组织培训10-15个半天+主管辅导15次）

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第八部分

分公司各部门关于筹建的事项、

流程和相关规定

营销部事项、规定、流程

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一、招聘及引进人员入司的管理办法：二、分支机构聘才津贴发放管理办法；三、业务人员佣金发放管理办法四、业务人员差勤管理规定

五、新筹机构聘才费用标准和审批流程；六、新筹机构方案的设计与申请流程

业务人员招聘入司流程（聘才）

（一）招聘流程：

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（二）操作细则：

1、根据招聘职级要求拟订面谈初步名单，分公司营销部组织人员进行第一次面谈接触，面谈的内容着重在A的文化愿景、基本法利益及同业优劣势比较，着重在于勘测对方的意愿、兴趣及目前的顾虑等，做好详细记录，为下一步追踪做好准备。在进行第一次接触后，对有兴趣的进行电话追踪及进行下一步的深入的面谈，对有意向的人员进行汇总，最终确定决定性面谈名单；

2、对进入决定性面谈的人员，由分支公司总经理室人员进行决定性面谈，主要的内容是针对聘才补贴，并与应聘者达成聘才津贴和费用的一致意见进行最后促成，其中主任职级以上人员需分公司总经理面试，其他人员需分公司个险营销总面试；

3、达成协议应聘人员签订《意向书》及《人才引进录用通知书》，提交个人身份证、学历证书、近半年收入证明原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；

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初步选定名单，电话约访并进行初步面谈，确定决定性面谈名单。决定性面谈（分公司营销总或总经理面试），促成，填写《意向书》、《人才引进录用通知书》参加创业经理人培训班填写《入司申请表》、签署协议及合同交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗----》人管录入电脑系统

5、应聘人员由培训部下发《培训通知书》，参加公司举办的创业经理人培训班； 6、培训合格人员持《保险代理人资格证书》、《录取通知书》和应聘材料，填写《入司申请表》与公司签订《保险代理人合同书》、《保证合同》和《聘才协议书》，交营销部人管处进行材料审核；

7、分支公司营销部人管做拟聘职级和组织架构等信息登记后，应聘人员到财务部交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗，并到营销服务部报到。

业务人员招聘入司流程(新人)

（一）招聘流程：

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新人填写《入司申请表》和《营销业务人员健康告之书》，并提供相关证件复印件其推荐人及主管、营业部、营销服务部分别面试并签署意见经面试合格后参加新人培训，由培训部填写培训成绩并签署意见培训合格后持《入司申请表》、《结业证书》和两名保证人的《保证合同书》交至营销部人管岗（同时交单证保证金至财务预收岗，并领取相关单证）待营销部签署意见后，与公司签订《保险代理人合同书》，人管岗编发业务员代码

注：

1、业务人员保证人为两名，其中一名为其推荐人； 2、《保险代理人合同书》、《保证合同》均为一式两份（公司与业务人员各持一份）； 3、所交单证保证金为500元。

（二）操作细则：

1、应聘人员填写《入司申请表》，提交个人身份证、学历证书原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；

2、营销服务部经理或部门总监负责组织应聘人员面谈初试，面谈的内容着重在A的文化愿景和基本法利益，并在《入司申请表》上签署初试意见，并决定是否进入下一关的综合考试和性向测试；

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3、经初试过关的应聘人员参加公司组织应聘人员综合性考试；

4、综合性考试合格人员，由分公司营销总进行面试，面试合格人员参加新人培训；

4、应聘人员凭培训部下发的《培训通知书》，参加分公司组织的创业新人培训班和代理人培训班，参加代理人考试，取得代理人从业资格证书；

5、培训合格人员持《保险代理人资格证书》、《录取通知书》、《入司申请书》和其他上岗材料，与公司签订《保险代理人合同书》、《保证合同》，到财务部交纳有价单证保证金，由营销部人管审核所有资料后办理上岗，持《业务人员上岗报到通知书》到所在营销服务部报到。

附件：

1．A人寿股份有限公司B分公司业务人员上岗应备材料； 2．A人寿保险股份有限公司业务人员求职表； 3．业务人员入司健康告知书；

4．业务人员入司推荐关系确认书； 5．业务人员声明告知函； 6．寿险业务员上岗报到通知书； 7．业务人员保证函;

8. A人寿股份有限公司B分公司业务人员招聘入司管理办法

聘才津贴发放管理流程

（一）分公司聘才津贴发放流程

分公司人管依聘才方案和已办入司手续的业务人员造册营销服务部经理核对名单，第 42 页共 81 并签字确认页分公司营销部经理复核，并签字确认

分公司财务部扣税后下发津贴至业务人员经总公司签批，财务部下拔聘才津贴分公司营销总和总经理签字后上报总公司（二）中心支公司聘才津贴发放流程

支公司财务部扣税后下发津贴至业务人员分公司财务部下拔聘才津贴至支公司经总公司签批后，财务部下拔聘才津贴给分公司经分公司营销部和分公司总经理室签批后上报总公司支公司人管依聘才方案和已办入司手续的业务人员造册营销服务部经理核对名单，并签字确认支公司营销培训部经理复核，并签字确支公司营销总和总经理签字后上报分公司第 43 页共 81 页

分支公司业务人员佣金发放流程

（一）

分公司聘才津贴发放流程

总公司营销部人管室每月20日进行系统佣金核算经总公司营销部负责人和分管总裁签批后交总公司财务总公司财务部于22日下拔佣金款项至分公司

经支公司总经理室签批后，支公司财务部下发佣金至业务人员账户（25日前）分公司财务部同时下拔支公司佣金款项分公司财务部下发佣金至业务人员账户（25日前）

分公司财务部依分公司人管提供的分支公司业务人员佣金发放明细，做分公司本部和支公司佣金款项的扣税处理，并报分公司总经理室审批。（二）佣金款项发放中相关人员工作职责

1、总公司营销部人管室每月20日运行系统分公司佣金核算，并报营销部总经理和分管总裁签批。

2、总公司财务部于22日下拔各分公司佣金款项至分公司。

3、分公司财务部收到佣金款项后，做分公司本部和支公司佣金的扣税处理，依据分公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，将分公司本部的佣金于25日前以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户；同时将支公司佣金款项下拔至支公司。

4、支公司财务部收到完税后的佣金款项后，依据支公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，于25日前将支公司的佣金以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户。

A人寿保险股份有限公司B分公司

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业务人员差勤管理规定

一、业务人员应按公司规定出勤；

二、业务人员请假应填写请假条，经书面批准后方可获假；业务人员及业务主任请假需由营业部经理核准，超过三天者，由营销服务部经理核准；营业部经理请假需营销服务部核准，超过三天者，由营销部经理核准；业务总监请假需由营销部经理、分管总核准；

三、一个月内无故连续缺勤3天或累计缺勤5天以上将做离职处理；一年内请事假累计三个月以上者，做离职处理；

四、业务人员如遇以下情况可申请请假： 1、因事须本人亲自处理时可请事假；

2、因病需休息或治疗时可请病假，但病假三天以上须附县级以上医院诊断证明书； 3、婚假、产假参照国家相关规定执行；

4、业务人员服务满一年，次年起每年可享受公休假10天； 5、直系亲属或配偶身故，可请丧假七天。五、关于请假期间的考核规定：

1、维持、晋升考核不因请假而降低标准（产假除外）； 2、业务主管当月假期不超过10个工作日，待遇不变；

3、业务主管当月假期超过10个工作日，由直接育成人（直接育成人不在职，由上级业务主管）代管；代管期间被代管业务主管不享有辅导津贴、业务主管底薪，其余的各项待遇不变；代管人享有该业务主管的辅导津贴；

4、代管人员原则上由外勤人员担任，内勤人员代管则不享受外勤人员的相关待遇；六、迟到（早退）30分钟以内者，以迟到（早退）论处；超过30分钟者，以缺勤论处；

七、业务人员考勤扣款标准如下：（一）业务员：

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1．迟到或早退扣款（每次）＝5元 2．缺勤扣款（每天）＝30元（二）主任：扣款标准为业务员的1.5倍。（三）经理：扣款标准为业务员的3倍。

（四）业务员当月累计扣款不能超过200元，主任当月累计扣款不能超过300元，经理当月累计扣款不能超过600元。

八、营业部将本单位差勤表（附假条）在次月3日前上交营销服务部，营销服务部将指定专人负责，汇总后的差勤情况在次月5日前上报营销部人管室；营销部、营销服务部依责不定期监督、检查各营业部差勤制度的执行情况；差勤扣款必须运用在营业单位的业务管理活动上。

九、业务人员假期期满后需及时办理销假手续，逾期未销假者视同缺勤，超过规定时间按离职处理。

十、本规定自下发之日起执行。

十一、本规定最终解释在分公司营销部。

外勤聘才费用申请流程

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责任部门

三级机构和营销服务部

分公司相关部门

操作流程提交申请审批批复人员招聘和引进第 47 页共 81 页